तुम्हाला 80D वैद्यकीय खर्चाच्या क्लेमसाठी पुरावा आवश्यक आहे का?

भारतातील आरोग्य सेवा सुविधा दिवसागणिक खर्चिक होत आहेत. वैद्यकीय आपत्कालीन परिस्थितीत हेल्थ इन्श्युरन्स हे फायनान्शियल बॅक-अप म्हणून वैद्यकीय संकटावेळी आवश्यक बाब ठरत आहे.. हेल्थ इन्श्युरन्सचे विविध फायदे आहेत आणि त्यांपैकी महत्वपूर्ण म्हणजे इन्कम टॅक्स लाभ होय. हेल्थ इन्श्युरन्सच्या प्रीमियमसाठी केलेले पेमेंट सेक्शन 80D अंतर्गत टॅक्स कपातीसाठी पात्र आहेत भारतीय प्राप्तिकर कायदा, 1961. श्री. अहलुवालिया यांनी स्वत:साठी (वय 35), त्यांची पत्नी (वय 35), त्यांचे मूल (वय 5) आणि त्यांच्या पालकांसाठी (वय 65 आणि 67, अनुक्रमे) हेल्थ इन्श्युरन्स खरेदी केला. फायनान्शियल वर्षाच्या वेळी, त्याचे मित्र त्याला विचारतात की तो त्याला वैद्यकीय किंवा हेल्थ इन्श्युरन्स पेमेंटसाठी टॅक्स कपात पेमेंटचा क्लेम करण्यासाठी ITR फॉर्म भरण्यास मदत करेल का. तो गोंधळलेला आहे; सेक्शन 80D म्हणजे काय? आरोग्य किंवा वैद्यकीय इन्श्युरन्स प्रीमियमसाठी कर कपातीसाठी एखाद्याला क्लेम करण्याची आवश्यकता का आहे? श्री. अहलुवालिया यांच्याप्रमाणेच, आरोग्य किंवा वैद्यकीय इन्श्युरन्स खरेदी करताना सेक्शन 80D चे महत्त्व जाणून घेणे आवश्यक आहे. अजून खूप सारे प्रश्न आहेत आणि फायनान्शियल वर्षासाठी टॅक्स भरताना 80D साठी पुरावा आवश्यक आहे का? किंवा, आपत्कालीन परिस्थितीत, वैद्यकीय खर्चासाठी 80D अंतर्गत क्लेम केला जाऊ शकतो का? चला खालील लेखामध्ये हे समजून घेऊया.

सेक्शन 80D म्हणजे काय?

प्रत्येक व्यक्ती किंवा एचयूएफ (हिंदू अविभक्त कुटुंब) ज्याने खरेदी केले आहे हेल्थ इन्श्युरन्स पॉलिसी स्वत:साठी आणि त्यांच्या कुटुंबासाठी टॅक्स क्लेम करू शकतात सेक्शन 80D अंतर्गत कपात ₹25,000 पर्यंत. भारतीय इन्कम टॅक्स ॲक्टद्वारे ₹50,000 ची वाढलेली कपात आणि जर प्राथमिक पॉलिसीधारकाचे पालक असतील तर कमाल ₹1 लाख 60 वर्षे वयाचे सीनिअर सिटीझन्स आणि त्यावरील, आणि 60 वर्षांपेक्षा कमी वय असलेल्या नागरिकांसाठी कमाल ₹40,000. तसेच वाचा: हेल्थ इन्श्युरन्सचे लाभ

80D साठी पुरावा आवश्यक आहे का?

80D कपातीचा लाभ घेण्यासाठी कोणताही पुरावा किंवा डॉक्युमेंटेशन आवश्यक नाही.

सेक्शन 80D अंतर्गत परवानगीयोग्य टॅक्स कपात

• Premium paid for self, family?—?INR 25,000 and parents (below 60 years old)?—?INR 25,000, the deduction under Section 80D will be INR 50,000.
• Premium paid for self, family?—?INR 25,000 and parents (above 60 years old)?—?INR 50,000, the deduction under Section 80D will be INR 75,000.
• Premium paid for self, family (above 60 years)— INR 50,000 and parents (above 60 years old)?—?INR 50,000, the deduction under Section 80D will be INR 1,00,000.
• For Hindu Undivided Family (HUF)?—?Premium paid for self, family?—?INR 25,000, and parents— INR 25,000, the deduction under Section 80D will be INR 25,000.
• For Non-Resident Individual?—?Premium paid for self, family?—?INR 25,000, and parents?—?INR 25,000, the deduction under Section 80D will be INR 25,000.

वैद्यकीय खर्च 80D अंतर्गत क्लेम केला जाऊ शकतो का?

होय. सेक्शन 80D अंतर्गत, हे पॉलिसीधारकाला टॅक्स भरण्यापूर्वी उत्पन्नातून कपात म्हणून स्वतः, पती/पत्नी, अवलंबून असलेल्या पालकांना क्लेम करण्याद्वारे टॅक्स बचत करण्याची परवानगी देते. पात्र होण्यासाठी व्यक्तीचे वय 60 वर्ष किंवा त्यापेक्षा अधिक असावे वैद्यकीय खर्चाचा क्लेम करा. तसेच, व्यक्तीकडे कोणतीही हेल्थ इन्श्युरन्स पॉलिसी नसावी. एका आर्थिक वर्षात जास्तीत जास्त ₹ 50,000 कपातीसाठी क्लेम केला जाऊ शकतो.. कपातीसाठी क्लेम करण्यासाठी, सर्व वैद्यकीय खर्च कोणत्याही वैध पेमेंट पद्धतीमध्ये जसे की नेट बँकिंग, डिजिटल चॅनेल्स इ. मध्ये कॅश वगळता भरावे लागतील. तसेच वाचा - सेक्शन 80DD इन्कम टॅक्स कपात: याविषयी तुम्हाला माहित हवे असे सर्वकाही

अंतिम विचार

Health and medical insurance act as a financial backup at the time of a medical crisis, but one can benefit from investing in it under section 80D during the financial year. It encourages an individual to invest for the future. Also Read: Answering Commonly Asked Questions on Section 80D’s Tax Benefits for Health Insurance

नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न

1. सेक्शन 80D अंतर्गत काही अपवाद आहेत का?

होय. सेक्शन 80D अंतर्गत तीन महत्त्वाचे अपवाद आहेत

1. जर व्यक्तीने आपले भाऊ-बहीण, कार्यरत मुले किंवा आजी-आजोबा यांसाठी हेल्थ इन्श्युरन्स पॉलिसी खरेदी केली असल्यास त्यांना टॅक्स लाभ मिळू शकत नाही.
2. जर पॉलिसीधारक कॅश द्वारे हेल्थ इन्श्युरन्स पॉलिसी खरेदी करीत असेल तर तो/ती टॅक्स लाभांसाठी पात्र ठरणार नाही.
3. जर पॉलिसीधारकाकडे त्याच्या नियोक्त्याद्वारे प्रदान केलेला ग्रुप हेल्थ इन्श्युरन्स प्रीमियम असल्यास तो टॅक्स लाभांसाठी पात्र नसेल. तथापि, जर पॉलिसीधारकाने एक्स्ट्रा कव्हर किंवा टॉप-अप हेल्थ इन्श्युरन्स प्लॅन खरेदी केला तर तो/ती भरलेल्या एक्स्ट्रा रकमेवर टॅक्स लाभ क्लेम करू शकतो.

2. प्राप्तिकर कायद्याच्या सेक्शन 80C आणि सेक्शन 80D मध्ये नेमका काय फरक आहे?

लाईफ इन्श्युरन्स प्रीमियम,पीपीएफ, ईपीएफ मधील गुंतवणूक, इक्विटी-लिंक्ड सेव्हिंग स्कीम आणि एसएसवाय, एससीएसएस, एनसीएस, होम लोन इ. च्या प्रिन्सिपल रकमेसाठी केलेले पेमेंट सेक्शन 80C अंतर्गत इन्कम टॅक्स कपातीसाठी पात्र ठरते. तर, स्वतः आणि अवलंबून असलेल्या कुटुंबासाठी हेल्थ किंवा मेडिकल साठी डेबिट किंवा क्रेडिट कार्ड, चेक, ड्राफ्ट किंवा ऑनलाईन बँकिंग साठीचे पेमेंट सेक्शन 80D अंतर्गत टॅक्स कपातीसाठी पात्र असेल. जे अदा केलेल्या इन्श्युरन्स प्रीमियम साठी प्राप्त होते.

3. मी पुराव्याशिवाय 80D क्लेम करू शकतो/शकते का?

नाही, पुराव्याशिवाय सेक्शन 80D क्लेम करणे शक्य नाही. तुम्ही टॅक्स कपात पात्रतेसाठी हेल्थ इन्श्युरन्सवर भरलेल्या प्रीमियमसाठी वैध पावती किंवा डॉक्युमेंट्स सबमिट करणे आवश्यक आहे.

4. 80D वैद्यकीय खर्चासाठी कोणते डॉक्युमेंट्स आवश्यक आहेत?

तुम्हाला पॉलिसी तपशिलासह भरलेल्या हेल्थ इन्श्युरन्स प्रीमियमच्या पावती आणि सेक्शन 80D अंतर्गत कपातीचा क्लेम करण्यासाठी अवलंबून असलेल्यांसाठी वैद्यकीय खर्चाचा पुरावा आवश्यक आहे.

5. प्रतिबंधात्मक आरोग्य तपासणीसाठी कोणता पुरावा सादर करावा?

सेक्शन 80D अंतर्गत प्रतिबंधात्मक आरोग्य तपासणीसाठी, तपासणीसाठी देयकाचा पुरावा म्हणून अधिकृत वैद्यकीय प्रदात्यांकडून पावती किंवा बिल सबमिट करा.

6. 80DD अंतर्गत वैद्यकीय खर्चाचा क्लेम करण्यासाठी पुरावा आवश्यक आहे का?

Yes, proof such as medical certificates, bills, or receipts from hospitals or doctors is required to claim medical expenses under Section 80DD for a dependent’s disability. *Standard T&C apply Insurance is the subject matter of solicitation. For more details on benefits, exclusions, limitations, terms, and conditions, please read the sales brochure/policy wording carefully before concluding a sale.