मोटर इन्श्युरन्स

मोटर इन्श्युरन्सविषयी

मोटर इन्श्युरन्स ही एक वाहन इन्श्युरन्स पॉलिसी आहे जी ट्रक, कार, जीप, बाईक, स्कूटर इ. सारख्या वाहनांसाठी अनिवार्य आहे.. ही पॉलिसी अपघात किंवा इतर प्रकारच्या हानीमुळे होणाऱ्या वित्तीय नुकसानीसाठी वाहन मालक/ड्रायव्हरला कव्हरेज देऊ करते.

संभाव्य आर्थिक जोखीमांपासून वाहन मालकांना संरक्षित करण्यासाठी भारतात वैध मोटर इन्श्युरन्स असणे अनिवार्य आहे. अपघातानंतर महत्त्वाचे खर्च टाळण्यासाठी ही सर्वोत्तम प्रकारची सिक्युरिटी आहे. सरकारने मोटर वाहनांद्वारे प्रवास करणाऱ्या व्यक्तींच्या सुरक्षेसाठी अनिवार्य केले आहे.

वाहन खरेदी करणे ही घर खरेदीनंतर व्यक्तीच्या आयुष्यातील दुसरी सर्वात महागडी गुंतवणूक असते हे कुणीही नाकारू शकत नाही. त्यामुळे, अनपेक्षित घटनांपासून गुंतवणुकीचे संरक्षण करणे महत्त्वाचे आहे. वाहन दुरुस्तीतील वाढते शुल्क आणि ड्रायव्हिंगमधील जोखीम विचारात घेता, दुर्दैवाने अपघातात तुम्हाला मोठा खर्च लागू शकतो.

मोटर इन्श्युरन्स पॉलिसीसाठी तुम्ही भरलेले वार्षिक प्रीमियम होणाऱ्या फायद्यांच्या तुलनेत कमी आहे आणि काही दुर्घटना झाल्यास तुम्हाला कव्हरेज मिळेल. पॉलिसीबद्दल अनेक चुकीच्या कल्पना आहेत, तरीही त्यातून विविध परिस्थितीत उद्भवणाऱ्या भौतिक नुकसानीसाठी तुम्हाला निश्चितच भरपाई मिळेल.

तुम्ही वाहन इन्श्युरन्स पॉलिसी का खरेदी करावी?

विश्वास ठेवा किंवा ठेवू नका, भारतात गाडी चालविण्यात अनेक धोके आहेत. लाखो लोकांकडे ड्रायव्हिंग परवाना आहे आणि घरात किमान एक वाहन आहे. वाहने प्रवासाचे महत्त्वपूर्ण साधन बनले आहेत, ज्यामुळे लोकांना सार्वजनिक वाहतुकीद्वारे प्रवास करण्याची आवश्यकता पडत नाही. त्याच वेळी, आपल्याला माहीत आहे की खासगी वाहनांच्या वाढत्या संख्येमुळे रस्त्यावरील अपघातांचा धोका आणि नियम तोडण्याचा धोका देखील वाढतो. अशा गोष्टींमुळे वाहन इन्श्युरन्स पॉलिसी खरेदी करणे महत्त्वाचे आहे. यासोबत, सर्वसमावेशक मोटर इन्श्युरन्स पॉलिसी खरेदी करण्यासाठी जी प्राथमिक कारणे आहेत , त्यांचा आढावा घेऊ.

कायदेशीर आवश्यकता:

सरकारी कायदे आणि नियमांचे अनुसरण करणे हे पहिले कारण आहे. व्यक्तीने वाहन रस्त्यावर नेण्यापूर्वी किमान कव्हरेजसह मोटर इन्श्युरन्स पॉलिसी खरेदी करावी.

थर्ड-पार्टी नुकसान कव्हरेज:

पुरेशा कव्हरेजसह, तुम्ही थर्ड-पार्टीशी झालेल्या अपघातानंतर झालेल्या नुकसानासाठी पेमेंट करू शकता. मोटर इन्श्युरन्स नसेल तर तुम्हाला तुमच्या खिशातून पेमेंट करावे लागेल आणि कव्हरेजची योग्य रक्कम अशा प्रकारचे खर्च व्यवस्थापित करू शकते.

चोरी झाल्यास सिक्युरिटी:

वाहनांसाठी चोरी हा सर्वात मोठा धोका आहे.. परंतु वाहन इन्श्युरन्स पॉलिसीमध्ये तुम्ही चोरी, तोडफोड आणि सर्व मानवनिर्मित हानीपासून संरक्षित आहात.

हानीमुळे झालेल्या खर्चाचे कव्हरेज:

वाहनाच्या दुरुस्तीच्या खर्चामुळे तुमच्यावर आर्थिक ताण येईल.. तथापि, तुमच्याकडे पुरेसे कव्हरेज असल्यामुळे तुम्ही इन्श्युरन्समधून अशा नुकसानीसाठी पैसे भरू शकता.

वैयक्तिक दुखापतीसाठी इन्श्युरन्स:

प्रत्येक वाहन मालक अपघातांत कोणतीही इजा न होण्यास तेवढा भाग्यवान नाही.. मोटर इन्श्युरन्स पॉलिसी अपघातांमुळे होणाऱ्या सर्व लहान आणि मोठ्या दुखापतींसाठी पैसे भरेल.

मोटर इन्श्युरन्स पॉलिसीची वैशिष्ट्ये

- किमान प्रयत्नांसह मोटर इन्श्युरन्स ऑनलाईन प्राप्त करण्याचा सोपा मार्ग.

- संपूर्ण संरक्षणासाठी सर्वसमावेशक आणि थर्ड पार्टी इन्श्युरन्स घ्या.

- प्रवासात तुमचा वेळ वाया न घालवता किंवा फॉर्मची हार्ड कॉपी न भरता इन्श्युरन्स ऑनलाईन रिन्यू करा.

- पूर, भूकंप, चोरी, अपघात आणि तोडफोडीसह नैसर्गिक आणि मानवनिर्मित आपत्तींसाठी योग्य कव्हरेज मिळवा.

- इतर पार्टीच्या नुकसानीसाठी भरपाई देण्यासाठी थर्ड-पार्टी लायबिलिटी कव्हरेजचा समावेश होतो.

- अपघात आणि चोरीच्या बाबतीत पुरेसे पुरावे दाखवून कॅशलेस क्लेम करणे देखील सोपे आहे.

- बहुतांश कंपन्यांकडे गॅरेजचे नेटवर्क आहे जेथे तुम्ही दुर्घटनेनंतर वाहनाच्या स्थितीचे मूल्यांकन करू शकता.

- No claim bonus feature allows a vehicle owner to file a claim at any time and even offers transference to other insurers.

- सर्व मोटर इन्श्युरन्स कंपन्या कस्टमर्सना मोटर इन्श्युरन्स पॉलिसी आणि क्लेम स्थितीसंबंधी अपडेटेड ठेवण्यासाठी संपूर्ण असिस्टन्स आणि कस्टमर सपोर्ट सर्व्हिस प्रदान करतात.

- कस्टमर्सना कोणत्याही वेळी पॉलिसीमध्ये कव्हरेज जोडण्याची अनुमती देण्यासाठी ॲड-ऑन फीचर्स देखील उपलब्ध आहेत.

मोटर इन्श्युरन्स ऑनलाईन खरेदी करण्याचे लाभ

काही काळापूर्वी लोकांना इन्श्युरन्स पॉलिसीबद्दल जाणून घेण्यासाठी स्टोअरला भेट द्यावी लागायची. परंतु सर्व सर्व्हिसेसच्या डिजिटायझेशनमुळे, कस्टमर्स आता ऑनलाईन मोटर इन्श्युरन्स खरेदी करू शकतात. इन्श्युरन्स मिळविण्याच्या पारंपारिक पद्धतीपेक्षा हे खूप चांगले आहे आणि तुमच्या निर्णयाची तुलना करण्यासाठी आणि ते अंतिम करण्यासाठी सर्वात सोपा मार्ग देखील आहे.

मोटर वाहन इन्श्युरन्स ऑनलाईन मिळविण्याचे काही प्रमुख लाभ खालीलप्रमाणे.

सोपी तुलना:

अनेक स्टोअरला भेट देण्याऐवजी, तुम्ही शक्य तितक्या मोटर इन्श्युरन्स प्रोव्हायडर्स कडून कोटेशन मिळवू शकता आणि कोणत्याही हस्तक्षेपाशिवाय त्यांच्या सर्व्हिसेस आणि रेट्सची तुलना करू शकता. बहुतांश कंपन्या त्यांच्या प्लॅन्ससाठी तपशीलवार स्पष्टीकरण देतात, ज्यामुळे कस्टमर्सना सहजपणे वैशिष्ट्य आणि लाभ यातील तफावत पाहणे शक्य होते.

वेळेची-बचत

मोठ्या प्रमाणात पेपरवर्क करावे लागत नाही आणि त्यामुळे वेळेचीही बचत होते! वाहन इन्श्युरन्स ऑनलाईन सर्व्हिसेस कमी तपशील संकलित करून काम करतात आणि संपूर्ण प्रक्रिया सोपी बनवतात. माहितीवर सहजपणे प्रक्रिया केली जाते आणि अधिक विलंबाशिवाय जारी केले जाते.

सुरक्षित ट्रान्झॅक्शन:

मोटर इन्श्युरन्स पॉलिसीच्या ऑफलाईन खरेदीमध्ये गोपनीय डाटा असलेल्या बऱ्याच कागदपत्रांची आवश्यकता पडते. ऑनलाईन प्रोसेसिंग ही जोखीम काढून टाकते आणि ट्रान्झॅक्शन्स डॉक्युमेंटेशन शिवाय सुरक्षित केले जातात.

अनेक पेमेंट पद्धती:

बहुतांश कंपन्या इन्श्युरन्स पॉलिसीसाठी कॅशलेस ट्रान्झॅक्शन्स आणि प्रीमियम पेमेंट्स प्राप्त करण्यासाठी अनेक पेमेंट पद्धतीचा पर्याय देतात. तुम्ही आता पॉलिसी ऑनलाईन रिन्यू करू शकता.

कस्टमायझेशन पर्याय:

कस्टमर्स कोणत्याही कव्हरेज प्लॅनची निवड करू शकतात आणि तुम्हाला हवे तेव्हा पॉलिसीवर ॲड-ऑन्स मिळवू शकता. तसेच, तुम्ही सर्वोत्तम प्लॅन शोधण्यासाठी विविध कंपन्यांच्या वैशिष्ट्य आणि पॉलिसीविषयी सर्व काही जाणून घेऊ शकता.

पारदर्शकता:

गोंधळात टाकणारे मोटर इन्श्युरन्स एजंट्सशी संबंधित पारंपारिक शोध आता आवश्यक नाहीत.. खरेदीदारांना आश्वस्त करण्यासाठी एजंट अनेक गोष्टी लपवायचे. परंतु वाहन इन्श्युरन्सच्या ऑनलाईन कव्हरमध्ये सर्व प्रक्रिया आता पारदर्शक आहे

मध्यस्थ नाही:

वर नमूद केल्याप्रमाणे, मोटर इन्श्युरन्स एजंट किंवा थर्ड-पार्टी पॉलिसीचे प्रत्येक पैलू, नियम आणि नियमन स्पष्ट करत नाहीत.. परंतु ऑनलाईन प्रक्रिया मध्यस्थ काढून टाकते आणि सर्वोत्तम प्लॅन निवडण्याच्या मार्गातील अनिश्चितता दूर करते.

तत्काळ पॉलिसी जारी करते:

जर तुम्ही वाहन इन्श्युरन्स ऑनलाईन खरेदी केला तर सर्व डॉक्युमेंट्स प्रोसेसिंग करण्यासाठी लागणारा वेळ काही मिनिटांपर्यंत कमी होतो. तुम्ही त्वरित पॉलिसी मिळवू शकता, आणि तुम्ही सबमिट केलेले तपशील इन्श्युररकडे सेव्ह होतील

सोयीस्कर:

तुम्ही शहराबाहेर असाल किंवा व्यस्त असाल तरीही तुम्ही घरी किंवा ऑफिसमध्ये बसूनही हवे असलेले मोटर इन्श्युरन्स कव्हरेज खरेदी करू शकता.

ऑनलाईन रिन्यूअल:

ऑनलाईन मोटर इन्श्युरन्सचा महत्त्वाचा लाभ म्हणजे तुम्हाला पॉलिसीची स्थिती अपडेट केली जाईल आणि त्यामुळे एक्स्पायर होण्यापूर्वी प्लॅन रिन्यू करू शकता.

बजाज आलियान्झ मोटर इन्श्युरन्स का निवडावे?

भारतातील मोटर इन्श्युरन्सचे प्रकार

तुम्ही खासगी कार, टू-व्हीलर किंवा कमर्शियल हेतूसाठी वाहन खरेदी करत असाल, तर मोटर इन्श्युरन्स प्लॅन्सचे विस्तृतपणे दोन प्रकारांत वर्गीकरण केले जाते:

✓ Comprehensive Insurance Policy

या पॉलिसीसह, तुम्ही तुमच्या मोटरबाईक, खासगी कार, स्कूटर आणि कमर्शियल वाहनांना झालेले नुकसान भरून काढू शकता.

✓ Third-party Insurance Policy

थर्ड-पार्टी मोटर इन्श्युरन्स पॉलिसी हे दायित्व कव्हरेज आहे जे सर्व वाहनांसाठी एकसमान लागू आहे. मोटर व्हेईकल्स ॲक्ट 1988 नुसार, थर्ड पार्टी कार इन्श्युरन्स आणि बाईकसाठी थर्ड पार्टी इन्श्युरन्स भारतीय रस्त्यांवर चालणाऱ्या वाहनांसाठी अनिवार्य आहे. या नियमाचे पालन करण्यास अयशस्वी ठरलेल्या व्यक्तीस मोटर सुधारणा कायदा, 2019 नुसार मोठा दंड भरावा लागेल.

✓ Pay As You Go

ही एक नवीन प्रकारची पॉलिसी आहे जी पॉलिसीधारकांना किती किलोमीटर प्रवास केला आहे, त्यानुसार पेमेंट करण्यास अनुमती देते.

या दोन मोटर इन्श्युरन्स पॉलिसीसह, वाहन इन्श्युरन्सचे प्रकार खालीलप्रमाणे वर्गीकृत केले जातात.

कार इन्श्युरन्स :

तुमच्या खासगी फोर-व्हीलरला सुरक्षित करण्यासाठी आदर्श निवड आहे कार इन्श्युरन्स. हा एक करार आहे, जो वाहन मालक आणि इन्श्युरन्स कंपनी दरम्यान तयार केलेला आहे जो सर्वसमावेशक पॉलिसी आणि थर्ड-पार्टी दोन्ही दायित्वाला कव्हर करतो. या प्लॅनमध्ये तुम्हाला खालील लाभ मिळतील:

- कॅशलेस क्लेम

- पर्सनल ॲक्सिडेंट कव्हर

- हानी/नुकसान संरक्षण

- थर्ड-पार्टी इजा आणि मृत्यूच्या क्लेमसाठी अमर्यादित दायित्व

टू-व्हीलर इन्श्युरन्स:

नावाप्रमाणे, टू-व्हीलर इन्श्युरन्स किंवा बाईक इन्श्युरन्स स्कूटर, बाईक आणि अन्य टू-व्हीलर्ससाठी हा एक प्रकारचा वाहन इन्श्युरन्स आहे. टू-व्हीलरमध्ये वैयक्तिक दुखापतीची जोखीम थोडी जास्त असल्याने तुमच्या सुरक्षित राईडचा विचार या इन्श्युरन्समध्ये केला आहे.. प्लॅनमध्ये समाविष्ट केलेले लाभ:

- सर्वसमावेशक कव्हरेज

- 2/3 वर्षे स्वत:च्या नुकसानीसाठी मोटर इन्श्युरन्स

- नो क्लेम बोनस संरक्षण

- महागाई संरक्षण

कमर्शियल व्हेईकल इन्श्युरन्स

कमर्शियल वाहनांना नुकसानीची जोखीम खासगी वाहनांपेक्षा जास्त असते. म्हणून, कमर्शियल व्हेईकल इन्श्युरन्स दुर्घटनांमध्ये होणारे नुकसान कमी करण्यासाठी ड्रायव्हर्सना मदत करते. यामध्ये ट्रॅक्टर, क्रेन, टॅक्सी, माल वाहतुकीचे वाहन, प्रवासी वाहतुकीचे वाहन इ. वाहनांचा समावेश होतो. लाभांमध्ये खालील बाबींचा समावेश असेल:

Unlimited liability coverage for injury and death claims Personal accident cover Offers loss and damage protection Indemnity for other’s property

तुम्ही एक योग्य वाहन इन्श्युरन्स पॉलिसी खरेदी करू शकता, जी सर्व प्रकारच्या वाहनांना कठीण परिस्थितीत संरक्षित करते.. आग, चोरी, दरोडा, भूकंप, पूर, वादळ किंवा अपघात अशा सर्व परिस्थितीत तुम्ही सुरक्षित राहू शकता.

मोटर इन्श्युरन्स कव्हरेज

IRDAI च्या नियमानंतर अपडेटेड वाहन इन्श्युरन्स कव्हर

पॉलिसीधारकांवर परिणाम करणारे सर्वात महत्त्वाचे बदल खालीलप्रमाणे:

- खासगी कारसाठी तीन वर्षांपर्यंतचा सम इन्श्युअर्ड रोड टॅक्स/रजिस्ट्रेशन, ऑन-रोड वाहन किंमत आणि उत्पादक ॲक्सेसरीजवर आधारित असेल.

- जर तुम्ही भिन्न तारखेला स्टँडअलोन OD पॉलिसी खरेदी केली, तर लाँग-टर्म पॉलिसी समाप्ती तारीख आणि तर थर्ड-पार्टी समाप्ती तारीख जुळणार नाही.

- वाहनांच्या IDV, भौगोलिक क्षेत्र, कार निर्माण, मॉडेल, इंजिन क्षमता किंवा इतर गोष्टींवर प्रीमियम आधारित असण्याऐवजी, तो वैयक्तिक चालवण्याच्या सवयीवर अवलंबून असेल.

- IRDAI ने 20-50% च्या रिन्यूअल श्रेणीसह सर्व वाहन इन्श्युरन्स पॉलिसीसाठी नो क्लेम बोनस ग्रिडचे मानक केले आहे.

- चोरी आणि एकूण नुकसान/कंस्ट्रक्टिव्ह टोटल लॉस क्लेम केलेले वाहनांचे रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट रद्द केले जाईल आणि डॉक्युमेंट्स सरेंडर केले जातील.

- अनिवार्य वजावट आता स्टँडर्ड आहे आणि या वजावटीवर माफी कमी अस्पष्टतेसाठीही उचलली जाते.

- क्लेम सेटलमेंट दरम्यान सेटल केलेल्या वाहनाच्या डेप्रीसिएशन मूल्याची मोजणी करण्यासाठी स्टँडर्ड ग्रिडचा प्रस्ताव आहे.

- मोटर वाहनांमधील प्रवाशांना अपघात झाल्यास ₹25,000 वैद्यकीय खर्चाचे कव्हर मिळेल आणि ते बेसिक पॉलिसी अंतर्गत आहे.

- पॉलिसी शेड्यूलमध्ये चालकाचा तपशील समाविष्ट करण्यासाठी खासगी कार आणि टू-व्हीलर्ससाठी नाव दिलेली चालक पॉलिसी स्वीकारली जाते.

- इलेक्ट्रिक वाहन इन्श्युरन्स प्रीमियमला 15% सवलत मिळेल. एका कंपनीकडून दीर्घकालीन कव्हर विद्ड्रॉ करण्याची आणि दुसऱ्या कंपनीशी जोडल्या जाण्याची संधी कस्टमर-फ्रेंडली आहे. अनेक सकारात्मक बदलांमुळे आता भारतात वाहन इन्श्युरन्स निश्चितच परवडणारे झाले आहे.

वाहन इन्श्युरन्स प्रीमियमवर परिणाम करणारे घटक

शॉर्ट-टर्म आणि लाँग-टर्म दोन्हीत वाहन इन्श्युरन्स प्रीमियमवर परिणाम करणारे घटक खालीलप्रमाणे.

Model/Make/Variant: The vehicle’s elemental composition, its type, cubic capacity of the engine, etc., have a direct effect on the motor insurance premium.

वय आणि इंजिन प्रकार: आयुर्मान हे घसारा डेप्रिसिएशन वॅल्यू आणि इन्श्युअर्ड डिक्लेर्ड वॅल्यूशी संबंधित आहे. जे वेळेनुसार वाहनाचे मूल्य कमी करते. इंजिनचा प्रकार म्हणजेच, पेट्रोल किंवा डिझेल, आयडीव्ही वर परिणाम करते, प्रीमियम वाढवते.

Demographics: Operating a car in the metro area is expensive due to the increased risk of accidents.

Cover: Getting comprehensive coverage will cost you more than standalone third-party liability coverage, which leaves you underinsured.

Add-Ons: Adding security features and cover like zero depreciation, passenger cover, etc., will increase the premium amount.

No Claim Bonus: You get a discount on policy premiums if you don’t raise a claim in the previous policy period.

Deductibles: You get a choice to opt for the voluntary deductible to minimise the motor insurance premiums by contributing a predetermined amount.

Anti-Theft Features: Installation of anti-theft devices certified by ARAI will help you fetch better discounts on motor insurance premiums.

Seller: To reduce the motor insurance premiums, buy a policy from the seller directly instead of going to an agent.

Digital Insurance: Digital-first plan comes with a variety of features at a lower price than the market for new purchase as well as renewal of the policy.

वाहन इन्श्युरन्स कॅल्क्युलेटर कसे वापरावे?

बहुतांश कंपन्या निवडलेल्या कव्हरेजसाठी प्रीमियम रक्कम निश्चित करण्यासाठी स्टॅंडर्ड मोटर इन्श्युरन्स कॅल्क्युलेटर वापरतात. जरी विविध कंपन्या विशिष्ट निकषांचे अनुसरण करीत असल्या, तरीही आम्ही मोजणी सुलभ आणि समजण्यास सोपी केली आहे. तुम्ही तुमच्या गरजांविषयी काही आवश्यक माहिती देऊन आमच्या ऑनलाईन कॅल्क्युलेटरचा वापर करू शकता.

नवीन कारसाठी, मोटर इन्श्युरन्स प्रीमियमची मोजणी करण्यासाठी तुम्हाला खालील माहिती द्यावी लागेल.

- वाहन उत्पादकाचे नाव

- कार मॉडेल

- कारचे रजिस्ट्रेशन राज्य

- उत्पादन वर्ष

- कार मालकाचा तपशील

वापरलेल्या कारसाठी, वाहन इन्श्युरन्स कॅल्क्युलेटरला काही व्हेरिएबल माहितीची आवश्यकता आहे:

- वापरत असलेल्या कारचा प्रकार आणि इंधन

- मागील कार मोटर इन्श्युरन्स प्लॅन तपशील

- रजिस्ट्रेशन नंबर

- मालकी डॉक्युमेंट्स बदलणे (लागू असल्यास)

- क्लेमचा इतिहास

या तपशिलांसह, तुम्ही खरेदी करू इच्छित असलेल्या इन्श्युरन्स कव्हरेजसाठी आम्ही सर्वोत्तम प्रीमियम मूल्य कॅल्क्युलेट करून देऊ शकतो.

वाहन इन्श्युरन्स खरेदी करताना विचारात घेण्याची गोष्टी

खरेदी करताना, सर्वसमावेशक कव्हरेजवर सर्वोत्तम रेट्स मिळविण्यासाठी तुम्ही खालील गोष्टींचा विचार करावा.

✓Coverage: Explore whether you need comprehensive coverage or third-party liability coverage on an urgent basis. In our opinion, it is always better to go with comprehensive vehicle insurance online.

✓Add-Ons: Learn about the add-on features provided by the company and pick the additional coverage that is appropriate in your specific case.

✓Personal Accident Cover: Always account for whether the policy you are buying will cover you in case of personal accidents or not.

✓Claim Procedure: Go through the claim process to figure out how complex the task can be if, at some point, you need to file a claim.

✓Garages: All motor insurance providers have a network of garages where vehicle service and repairs are more affordable than local garages. You must consider them as the vehicle will need servicing more frequently as you travel.

✓Zero Depreciation Cover: A car’s value becomes almost half the moment it steps out of the showroom. To maintain the monetary value of the vehicle, you must opt for zero depreciation cover to combat the loss that will result after depreciation.

✓NCB: Find out whether the motor insurance providers offer a good No Claim Bonus and other benefits when you need to renew the policy after expiration. With each year that you spend without claiming the insurance, the discount for the next year’s plan progressively increases.

✓IDV: Only reliable insurers will offer you the best market value of the vehicle after deducting the depreciation amount. With this, you can get compensation called Sum Insured in case of theft or total destruction of your vehicle.

✓Policy Document: Never sign any documents without reading and reviewing the policy. There are many clauses in the document that might confuse you. So, always go through the document carefully and only then finalise the purchase.

✓Premiums: Ask for detailed specifications for how the company calculates the premiums for your motor insurance online. Be aware of the factors that play a role and clear your doubts without hesitation.

वाहन इन्श्युरन्स ऑनलाईन खरेदी करण्यासाठी आवश्यक डॉक्युमेंट्स

मोटर इन्श्युरन्सचा लाभ घेण्यासाठी आवश्यक डॉक्युमेंट्स खाली दिली आहेत.

✓Proof of Identity (Passport/Driving License/Aadhaar/PAN Card/Government Issued Photo ID)

✓Proof of Address via Passport/DL/Bank or Post Office Passbook/Government Issued Photo ID

✓Recent Passport size photo

✓Driving License

✓Vehicle Registration Certificate

वाहन इन्श्युरन्ससाठी ऑनलाईन अप्लाय कसे करावे

आमच्या सर्व कस्टमर्ससाठी आमच्या सर्व्हिसेस चांगल्या करण्यासाठी, आम्ही भारतातील वाहन इन्श्युरन्सच्या खरेदी आणि रिन्यूअल साठी सर्वांना काळजीपूर्वक गाईड करतो.

वाहन इन्श्युरन्स स्थिती तपासा

मोटर इन्श्युरन्स ऑनलाईन खरेदी करण्यासाठी सर्वोत्तम कारणांपैकी एक म्हणजे तुम्ही ऑनलाईन स्थिती तपासू शकता. इन्श्युरन्स डॉक्युमेंट्स ऑनलाईन मिळतील आणि तुम्हाला एक्स्पायरी तारखेचा अलर्ट देखील मिळेल. तुम्ही डॉक्युमेंट्समध्ये प्लॅनची सुरुवातीची आणि समाप्तीची तारीख शोधू शकता. आमच्या डिजिटल-फर्स्ट सर्व्हिससह, तुम्ही तुमचे क्रेडेन्शियल्स वापरून लॉग-इन करू शकता आणि ऑनलाईन स्थिती तपासू शकता. त्याशिवाय, स्थिती तपशिलाची विनंती करण्यासाठी तुम्ही आम्हाला कॉल करू शकता किंवा ईमेल ड्रॉप करू शकता. माहिती लवकरच तुमच्या नंबर आणि ईमेल ॲड्रेसवर पाठविण्यात येईल.

मोबाईल ॲपद्वारे वाहन इन्श्युरन्स ऑनलाईन प्राप्त करा

बजाज आलियान्झ वाहन इन्श्युरन्सचे रिन्यूअल देखील मोबाईल ॲपद्वारे शक्य आहे. मोटर इन्श्युरन्स ऑनलाईन खरेदी करण्यासाठी आमच्याकडे एक समर्पित मोबाईल ॲप्लिकेशन आहे. जे वेबसाईटच्या सर्व वैशिष्ट्यांना सपोर्ट करते आणि एजंट्सशी संपर्क साधण्यासाठी एक सोपा मार्ग आहे. ॲप एन्टर करा आणि जुने पॉलिसी तपशील प्रदान करण्यासाठी ऑनलाईन रिन्यूअल फॉर्म भरा. फॉर्ममध्ये माहिती तपासा आणि डेबिट कार्ड किंवा नेट बँकिंग वापरून अंतिम पेमेंट करा. रिन्यू केलेले पॉलिसी डॉक्युमेंट त्वरित तयार होतील. डॉक्युमेंट सेव्ह करा आणि तुमच्या सवडीनुसार प्रिंट घ्या.

मोटर इन्श्युरन्स ऑफलाईन प्रक्रिया

मोटर वाहन इन्श्युरन्स मिळवण्याचा आणि रिन्यूअल करण्याचा पारंपारिक मार्ग म्हणजे या सर्व डॉक्युमेंट्स सह शाखेला भेट देणे. ऑफलाईन प्रोसेस जवळपास सारखीच आहे. यात तुम्हाला केवळ तुम्हाला डॉक्युमेंट्सची प्रत्यक्ष प्रत द्यावी लागेल. नजीकच्या शाखेमध्ये तुमची भेट शेड्यूल करा आणि चेक, डेबिट कार्ड किंवा डिमांड ड्राफ्टद्वारे पैसे भरून योग्य कव्हरेजसह पॉलिसी खरेदी करा.

भारतात मोटर इन्श्युरन्स का अनिवार्य आहे?

हा मोटर व्हेईकल्स ॲक्ट आहे, जो भारतात ड्रायव्हिंगच्या संदर्भात नियम आणि नियमन निर्दिष्ट करतो.. देशात दरवर्षी होणाऱ्या अपघातांची संख्या विचारात घेता सर्व चालक आणि वाहन मालकांसाठी मोटर वाहन इन्श्युरन्स अनिवार्य आहे.

मोटर व्हेईकल ॲक्ट काय सांगतो?

मोटर वाहन कायद्यानुसार, सार्वजनिक जागेत कार्यरत असलेल्या सर्व वाहनांना कोणत्याही परिस्थितीत पुरेसे मोटर वाहन संरक्षण प्राप्त करणे आवश्यक आहे.. अपघात किंवा दुर्घटनांमध्ये सहभागी असलेल्या इतर लोकांना प्रदान करण्यासाठी मूलभूत मोटर इन्श्युरन्स पॉलिसीमध्ये किमान थर्ड-पार्टी लायबिलिटी कव्हरेज असणे आवश्यक आहे.

मोटर वाहन इन्श्युरन्स पॉलिसी खरेदी करण्याचे प्राथमिक कारण हे अपघातानंतर होणारे खर्च कमी करणे होय.. आणि विसरू नका, भारत हा एक असा देश आहे, जिथे लोकसंख्या अनियंत्रितपणे वाढत आहे.. परिणामस्वरूप, वाहनांच्या संख्येत देखील वाढ होत आहे.. रस्त्यावर उद्भवणाऱ्या धोक्यांपासून संरक्षण करण्यासाठी, वाहन इन्श्युरन्स हा सर्वोत्तम उपाय आहे.

1988 मध्ये सुधारणा झाल्यानंतर, चालकाने परवाना, वाहन रजिस्ट्रेशन डॉक्युमेंट, परमिट, दायित्व कव्हरेज, इन्श्युरन्स कव्हर इ. गोष्टी बाळगणे आवश्यक आहे. आणि अलीकडील बदलांनंतर, या दायित्वांची पूर्तता करण्यास अयशस्वी झाल्यास ₹ 500 ते 25,000 किंमतीच्या दंडासह डॉक्युमेंट्स देखील जप्त केले जाऊ शकतात.

मोटर इन्श्युरन्स रिन्यूअलचे महत्त्व

तुम्ही यावर विश्वास ठेवणार नाही, परंतु सर्वेक्षणानुसार, भारतातील रस्त्यांवर 60% वाहने वैध इन्श्युरन्स शिवाय चालत आहेत. आणि याचे कारण हे आहे की लोकांना मोटर इन्श्युरन्स रिन्यूअलचे महत्त्व समजले नाही. मोटर इन्श्युरन्स हा तुमच्या सुरक्षेसाठी तसेच इतरांसाठी कायदेशीर आवश्यकता आहे. मोटर वाहनांशी संबंधित जोखीम आपण विचार करतो त्यापेक्षा खूप जास्त आहेत. म्हणून, एक्स्पायर होण्यापूर्वी आम्ही तुम्हाला तुमची इन्श्युरन्स पॉलिसी रिन्यू करण्यास सांगतोय.

कार इन्श्युरन्स क्लेम नाकारले जात नाहीत:

एक्स्पायर होण्यापूर्वी तुमच्या पॉलिसीचे रिन्यूअल केल्यामुळे क्लेम प्रोसेस दरम्यान तुम्हाला कोणत्याही आव्हानांचा सामना करावा लागणार नाही. पॉलिसी लॅप्स झाल्यानंतर कोणताही मोठा अपघात झाल्यास, तुमच्याकडे दुरुस्ती किंवा वैद्यकीय खर्चासह डील करण्यासाठी कोणताही बॅक-अप असणार नाही.

इन्श्युरन्स प्रीमियम मर्यादेत ठेवा:

जर पॉलिसीचे विशिष्ट कालावधीत रिन्यूअल केलेले नसेल, तर वाहन इन्श्युरन्स प्राप्त करण्यासाठी तुमचे ॲप्लिकेशन नाकारले जाऊ शकतो. आणि जरी ॲप्लिकेशन स्वीकारले असेल, तरीही तुम्हाला भरपूर प्रीमियम भरावा लागेल. इन्श्युरन्सचे वेळेवर रिन्यूअल करून हे सर्वकाही टाळता येऊ शकते.

नो क्लेम बोनससह सेव्ह करा:

नो क्लेम बोनस केवळ पॉलिसीधारकांना देऊ केला जातो, जे त्यांचा इन्श्युरन्स प्लॅन गंभीरपणे घेतात. जर तुमची पॉलिसी एक्स्पायर झाली असेल, वाहन मालकांसाठी अत्यंत फायदेशीर असलेली सवलत संपेल आणि तुम्हाला जास्त इन्श्युरन्स प्रीमियम भरावे लागतील.

रिन्यूअलसाठी सोपे इन्स्पेक्शन:

कंपन्या वाहन इन्श्युरन्स रिन्यूअलसाठी स्टॅंडर्ड प्रक्रिया फॉलो करतात, ज्यामध्ये तुमच्या वाहनाच्या स्थितीचे मूल्यांकन करण्यासाठीच्या इन्स्पेक्शनचा समावेश होतो. मूल्यांकनासह, तुम्हाला किती इन्श्युरन्स कव्हरेज खरेदी करावे लागेल हे तुम्ही निर्धारित करू शकता.

क्विक आणि त्रास-मुक्त रिन्यूअल:

पॉलिसी रिन्यू न केल्यामुळे इन्श्युरर कडून नकार मिळतो. नवीन इन्श्युरन्स प्रोव्हायडर प्रदाता शोधण्याचा त्रास टाळण्यासाठी तुम्हाला वेळेवर वाहन इन्श्युरन्स रिन्यूअल करणे आवश्यक आहे. आणि आमच्यावर विश्वास ठेवा, एकदा लॅप्स झाल्यानंतर तुमच्या बजेटनुसार प्रोव्हायडर मिळणे खूप अवघड आहे.

Basis of Arriving at Insured Declared Value (IDV) of the Insured Vehicle:

List of products specified in the list above are governed by the Indian Motor Tariff.

The Insured’s Declared Value (IDV) of the vehicle will be deemed to be the ‘Sum Insured’ and it will be fixed at the commencement of each policy period for each insured vehicle.

The IDV of the vehicle (and accessories if any fitted to the vehicle) is to be fixed on the basis of the manufacturer’s listed selling price of the brand and model of the insured vehicle at the commencement of the Policy. The IDV shall change according to the depreciation grid below for each block of one year within the policy period.

THE SCHEDULE OF DEPRECIATION FOR FIXING IDV OF THE VEHICLE

The IDV arrived as per the above method may be further adjusted basis various factors such as location, make and model etc, with agreement of the Insured and as captured in the Policy Schedule.

The age-wise depreciation schedule shown above is applicable only for Total Loss/Constructive Total Loss (TL/CTL)/Cash Loss claims.

IDV of vehicles beyond 5 years of age and for obsolete models (i.e. models that manufacturers have discontinued) is to be determined on the basis of mutual agreement between the Insurer and the Insured.

IDV shall be treated as the Market Value throughout the Policy Period without any further depreciation for the purpose of Total Loss (TL)/Constructive Total Loss (CTL)/Cash loss claims.

Basis of Arriving at TL (Total Loss)/CTL (Constructive Total Loss) of the Insured Vehicle:

The insured vehicle shall be treated as a CTL if the aggregate cost of retrieval and/or repair of the vehicle, exceeds 75% of the IDV of the vehicle, subject to terms and conditions of the policy.

The liability of the Company shall not exceed the Insured's Declared Value (IDV) of the vehicle in the event of total loss/ constructive total loss/cash loss for the year in which loss has occurred. IDV as on date of loss shall be computed as specified under basis of arriving at Insured Declared Value (IDV)

If a damaged motor vehicle is assessed as being unrepairable and hence a wreck i.e. a ‘total loss’ or ‘write-off’, You shall have the option to retain the wreck and accept a ‘cash loss’ settlement (being the IDV less the assessed value of Salvage based on competitive quotes procured by the Insurer including any submitted by or through the Policyholder).

Note: For the purpose of computation TL (Total Loss)/CTL (Constructive Total Loss) of the Insured Vehicle aggregate cost of retrieval shall mean Company’s aggregate liability as per the terms and conditions of the policy.