80ഡി മെഡിക്കൽ ചെലവ് ക്ലെയിമുകൾക്ക് നിങ്ങൾക്ക് തെളിവ് ആവശ്യമുണ്ടോ?

The health care facility in India remains widely a high-priced affair. With ever-increasing instances of illness, health insurance has grown to much required financial backup at the time of medical distress. There are various benefits of health insurance, and one of them is income tax privileges. Payments made towards the premium of health insurance are qualified for tax deductions under section 80D of the Indian Income Tax Act, 1961. Mr. Ahluwalia purchased health insurance for himself (age 35), his spouse (age 35), his child (age 5), and his parents (age 65 and 67, respectively). At the time of the financial year, his friend asks him if he could help him fill up the ITR form to claim tax deduction payment towards medical or health insurance payment. He was confused; what is Section 80D Why does one need to claim the tax deduction for health or medical insurance premium Just like Mr. Ahluwalia, many other taxpayers need to know the importance of Section 80D while buying health or medical insurance. There are many other questions, and is proof required for 80D while filling up the taxation for the financial year Or, in case of an emergency, can medical expenses be claimed under 80D Let us understand this in the article below.

What is Section 80D

Every individual or those who belong to HUF (Hindu Undivided Family) who have purchased a health insurance policy for themselves and their family can claim tax deductions under Section 80D of up to ₹ 25,000. An increased deduction introduced by the Indian Income Tax Act of ₹ 50,000 and a maximum of ₹ 1 lakh if the parents of the primary policyholder are senior citizens aged 60 years and above, and a maximum of ₹ 40,000 for citizens less than 60 years.

ഒപ്പം വായിക്കുക: ഹെൽത്ത് ഇൻഷുറൻസിന്‍റെ നേട്ടങ്ങൾ

Is Proof Required for 80D

80D കിഴിവുകൾ ലഭിക്കുന്നതിന് പ്രൂഫ് അല്ലെങ്കിൽ ഡോക്യുമെന്‍റേഷൻ ആവശ്യമില്ല.

സെക്ഷൻ 80ഡി പ്രകാരം നികുതി കിഴിവുകൾ അനുവദനീയമാണ്

• Premium paid for self, family—₹25,000 and parents (below 60 years old)—₹25,000, the deduction under Section 80D will be ₹50,000.
• Premium paid for self, family—₹25,000 and parents (above 60 years old)—₹50,000, the deduction under Section 80D will be ₹75,000.
• Premium paid for self, family (above 60 years)— ₹50,000 and parents (above 60 years old)— ₹50,000, the deduction under Section 80D will be ₹1,00,000.
• For Hindu Undivided Family (HUF)—Premium paid for self, family—₹25,000, and parents— ₹25,000, the deduction under Section 80D will be ₹25,000.
• For Non-Resident Individuals—Premium paid for self, family—₹25,000, and parents— ₹25,000, the deduction under Section 80D will be ₹25,000.

Can medical expenses be claimed under 80D

Yes. Under section 80D, it allows the policyholder to save tax by claiming medical insurance incurred on self, spouse, dependent parents as a deduction from income before paying the taxes. The person's age should be 60 years or above to be eligible to claim the medical expenses. Also, the person should not have any health insurance policy. One can claim a maximum deduction of ₹ 50,000 in a financial year. To claim the deduction, all the medical expenses need to be paid in any valid payment mode like net banking, digital channels, etc., except cash.

ഒപ്പം വായിക്കുക - സെക്ഷൻ 80ഡിഡി ഇൻകം ടാക്സ് കിഴിവ്: അറിയേണ്ടത് എല്ലാം

ചുരുക്കി പറയുകയാണെങ്കിൽ

ഹെൽത്ത്, മെഡിക്കൽ ഇൻഷുറൻസ് മെഡിക്കൽ പ്രതിസന്ധി സമയത്ത് ഒരു ഫൈനാൻഷ്യൽ ബാക്കപ്പായി പ്രവർത്തിക്കുന്നു, എന്നാൽ സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ സെക്ഷൻ 80D പ്രകാരം അതിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ ഒരാൾക്ക് പ്രയോജനം നേടാം. ഭാവിയിലേക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ ഇത് ഒരു വ്യക്തിയെ പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുന്നു.

പതിവ് ചോദ്യങ്ങൾ

1. Are there any exclusions under Section 80D

ഉവ്വ്. സെക്ഷൻ 80D പ്രകാരം മൂന്ന് പ്രധാനപ്പെട്ട ഒഴിവാക്കലുകൾ ഉണ്ട്

1. സഹോദരങ്ങൾ, ജോലി ചെയ്യുന്ന കുട്ടികൾ, മുത്തശ്ശിമുത്തശ്ശന്മാർ എന്നിവർക്കുള്ള ഹെൽത്ത് ഇൻഷുറൻസ് പോളിസി വ്യക്തി വാങ്ങുകയാണെങ്കിൽ, നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങൾ പ്രയോജനപ്പെടുത്താൻ കഴിയില്ല.
2. പോളിസി ഉടമ പണം നൽകി ഹെൽത്ത് ഇൻഷുറൻസ് പോളിസി വാങ്ങുകയാണെങ്കിൽ, അയാൾ/അവർ നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങൾക്ക് അർഹനായിരിക്കില്ല.
3. പോളിസി ഉടമയ്ക്ക് തൊഴിലുടമ നൽകുന്ന ഗ്രൂപ്പ് ഹെൽത്ത് ഇൻഷുറൻസ് പ്രീമിയം ഉണ്ടെങ്കിൽ, അത് നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങൾക്ക് അർഹതയുള്ളതായിരിക്കില്ല. എന്നിരുന്നാലും, പോളിസി ഉടമ അധിക പരിരക്ഷയോ ടോപ്പ്-അപ്പ് ഹെൽത്ത് ഇൻഷുറൻസ് പ്ലാനോ വാങ്ങുകയാണെങ്കിൽ, അയാൾക്ക്/അവർക്ക് അധികമായി അടച്ച തുകയ്ക്ക് നികുതി ആനുകൂല്യങ്ങൾ ക്ലെയിം ചെയ്യാം.

2. What is the difference between Section 80C and Section 80D of The Income Tax Act

Income tax deduction under Section 80C eligible for payment made for life insurance premiums, investment in PPF, EPF, etc., equity-linked saving schemes, and payment made for the principal sum of SSY, SCSS, NCS, home loan, etc. In contrast, Income tax deduction under Section 80D is eligible for payment made via debit or credit cards, cheque, draft, or online banking for health or medical insurance premium for self and dependent family.

3. Can I Claim 80D Without Proof

ഇല്ല, പ്രൂഫ് ഇല്ലാതെ സെക്ഷൻ 80D ക്ലെയിം ചെയ്യുന്നത് സാധ്യമല്ല. നികുതി കിഴിവ് യോഗ്യതയ്ക്കായി ഹെൽത്ത് ഇൻഷുറൻസിൽ അടച്ച പ്രീമിയങ്ങൾക്കായി നിങ്ങൾ സാധുതയുള്ള രസീതുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ഡോക്യു.

4. What Documents Are Required for 80D Medical Expenditure

സെക്ഷൻ 80D പ്രകാരം കിഴിവുകൾ ക്ലെയിം ചെയ്യുന്നതിന് പോളിസി വിശദാംശങ്ങളും ആശ്രിതർക്കുള്ള മെഡിക്കൽ ചെലവുകളുടെ തെളിവും സഹിതം അടച്ച ഹെൽത്ത് ഇൻഷുറൻസ് പ്രീമിയങ്ങളുടെ രസീതുകൾ നിങ്ങൾക്ക് ആവശ്യമാണ്.

5. What Proof to Submit for a Preventive Health Checkup

സെക്ഷൻ 80D പ്രകാരം പ്രിവന്‍റീവ് ഹെൽത്ത് ചെക്കപ്പിന്, ചെക്കപ്പിനുള്ള പേമെന്‍റിന്‍റെ തെളിവായി അംഗീകൃത മെഡിക്കൽ ദാതാക്കളിൽ നിന്ന് രസീതുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ഇൻവോ.

6. Is Proof Required for Claiming Medical Expenses Under 80DD

അതെ, ആശ്രിതരുടെ വൈകല്യത്തിന് സെക്ഷൻ 80ഡിഡി പ്രകാരം മെഡിക്കൽ സർട്ടിഫിക്കറ്റുകൾ, ബില്ലുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ആശുപത്രികളിൽ നിന്നോ ഡോക്ടർമാരിൽ നിന്നോ ലഭിച്ച രസീതുകൾ പോലുള്ള പ്രൂഫ് മെഡിക്കൽ ചെലവുകൾ ക്ലെയിം ചെയ്യേണ്ടതുണ്ട്.

*സാധാരണ ടി&സി ബാധകം ഇൻഷുറൻസ് പ്രേരണാ വിഷയമാണ്. ആനുകൂല്യങ്ങൾ, ഒഴിവാക്കലുകൾ, പരിധികൾ, നിബന്ധനകൾ, വ്യവസ്ഥകൾ എന്നിവയെക്കുറിച്ചുള്ള കൂടുതൽ വിവരങ്ങൾക്ക്, വിൽപ്പന പൂർത്തിയാക്കുന്നതിന് മുമ്പ് ദയവായി സെയിൽസ് ബ്രോഷർ/പോളിസി നിബന്ധനകൾ ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം വായിക്കുക.