શું તમારે 80D મેડિકલ ખર્ચના ક્લેઇમ માટે પુરાવાની જરૂર છે?

The health care facility in India remains widely a high-priced affair. With ever-increasing instances of illness, health insurance has grown to much required financial backup at the time of medical distress. There are various benefits of health insurance, and one of them is income tax privileges. Payments made towards the premium of health insurance are qualified for tax deductions under section 80D of the Indian Income Tax Act, 1961.

Mr. Ahluwalia purchased health insurance for himself (age 35), his spouse (age 35), his child (age 5), and his parents (age 65 and 67, respectively). At the time of the financial year, his friend asks him if he could help him fill up the ITR form to claim tax deduction payment towards medical or health insurance payment. He was confused; what is Section 80D Why does one need to claim the tax deduction for health or medical insurance premium Just like Mr. Ahluwalia, many other taxpayers need to know the importance of Section 80D while buying health or medical insurance.

There are many other questions, and is proof required for 80D while filling up the taxation for the financial year Or, in case of an emergency, can medical expenses be claimed under 80D Let us understand this in the article below.

What is Section 80D

Every individual or those who belong to HUF (Hindu Undivided Family) who have purchased a health insurance policy for themselves and their family can claim tax deductions under Section 80D of up to ₹ 25,000. An increased deduction introduced by the Indian Income Tax Act of ₹ 50,000 and a maximum of ₹ 1 lakh if the parents of the primary policyholder are senior citizens aged 60 years and above, and a maximum of ₹ 40,000 for citizens less than 60 years.

આ પણ વાંચો: હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સના લાભો

Is Proof Required for 80D

80D હેઠળ કપાત મેળવવા માટે કોઈ પુરાવા કે ડૉક્યૂમેન્ટની જરૂર નથી.

સેક્શન 80D હેઠળ ટૅક્સ કપાતની પરવાનગી છે

• Premium paid for self, family—₹25,000 and parents (below 60 years old)—₹25,000, the deduction under Section 80D will be ₹50,000.
• Premium paid for self, family—₹25,000 and parents (above 60 years old)—₹50,000, the deduction under Section 80D will be ₹75,000.
• Premium paid for self, family (above 60 years)— ₹50,000 and parents (above 60 years old)— ₹50,000, the deduction under Section 80D will be ₹1,00,000.
• For Hindu Undivided Family (HUF)—Premium paid for self, family—₹25,000, and parents— ₹25,000, the deduction under Section 80D will be ₹25,000.
• For Non-Resident Individuals—Premium paid for self, family—₹25,000, and parents— ₹25,000, the deduction under Section 80D will be ₹25,000.

Can medical expenses be claimed under 80D

Yes. Under section 80D, it allows the policyholder to save tax by claiming medical insurance incurred on self, spouse, dependent parents as a deduction from income before paying the taxes. The person's age should be 60 years or above to be eligible to claim the medical expenses. Also, the person should not have any health insurance policy. One can claim a maximum deduction of ₹ 50,000 in a financial year. To claim the deduction, all the medical expenses need to be paid in any valid payment mode like net banking, digital channels, etc., except cash.

આ પણ વાંચો - સેક્શન 80DD ઇન્કમ ટૅક્સ કપાત: તમારે આ જાણવું જરૂરી છે

અંતિમ તારણ

હેલ્થ અને મેડિકલ ઇન્શ્યોરન્સ એ મેડિકલ સંકટના સમયે ફાઇનાન્શિયલ બૅકઅપ તરીકે કાર્ય કરે છે, તેમજ નાણાંકીય વર્ષ દરમિયાન સેક્શન 80D હેઠળ તેમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાથી લાભ મેળવી શકાય છે. તે ભવિષ્ય માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવા માટે પ્રોત્સાહન પૂરું પાડે છે.

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

1. Are there any exclusions under Section 80D

હા. કલમ 80D હેઠળ ત્રણ નોંધપાત્ર બાકાત છે

1. જો કોઈ વ્યક્તિ પોતાના ભાઈ-બહેનો, કામે જતા બાળકો અથવા દાદા-દાદીની હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સ પૉલિસી ખરીદી રહી છે, તો તેમને ટેક્સમાં લાભ મળતો નથી.
2. જો પૉલિસીધારક હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સ પૉલિસી રોકડેથી ખરીદે છે, તો તેમને ટેક્સમાં છૂટનો લાભ ઉપલબ્ધ નથી.
3. જો પૉલિસીધારક તેના ઍમ્પ્લોયર દ્વારા પ્રદાન કરેલ ગ્રુપ હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સ પૉલિસીનું પ્રીમિયમ ચૂકવે છે, તો તેની પર ટેક્સમાં છૂટ ઉપલબ્ધ નથી. જોકે, જો પૉલિસીધારક અતિરિક્ત કવર અથવા ટૉપ-અપ હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સ પ્લાન ખરીદે છે, તો તેમણે ચૂકવેલ અતિરિક્ત રકમ પર ટેક્સમાં છૂટનો ક્લેઇમ કરી શકે છે.

2. What is the difference between Section 80C and Section 80D of The Income Tax Act

Income tax deduction under Section 80C eligible for payment made for life insurance premiums, investment in PPF, EPF, etc., equity-linked saving schemes, and payment made for the principal sum of SSY, SCSS, NCS, home loan, etc. In contrast, Income tax deduction under Section 80D is eligible for payment made via debit or credit cards, cheque, draft, or online banking for health or medical insurance premium for self and dependent family.

3. Can I Claim 80D Without Proof

ના, પુરાવા વગર સેક્શન 80Dનો ક્લેઇમ કરવો શક્ય નથી. તમારે ટૅક્સ કપાતની પાત્રતા માટે હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સ પર ચૂકવેલ પ્રીમિયમ માટે માન્ય રસીદ અથવા ડૉક્યૂમેન્ટ સબમિટ કરવા આવશ્યક છે.

4. What Documents Are Required for 80D Medical Expenditure

તમારે પૉલિસીની વિગતો સાથે ચૂકવેલ હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સ પ્રીમિયમની રસીદની જરૂર છે અને સેક્શન 80D હેઠળ કપાતનો ક્લેઇમ કરવા માટે આશ્રિતોને તબીબી ખર્ચના પુરાવાની જરૂર છે.

5. What Proof to Submit for a Preventive Health Checkup

સેક્શન 80D હેઠળ પ્રિવેન્ટિવ હેલ્થ ચેકઅપ માટે, ચેકઅપ માટે ચુકવણીના પુરાવા તરીકે અધિકૃત મેડિકલ પ્રદાતાઓ પાસેથી રસીદ અથવા બિલ સબમિટ કરો.

6. Is Proof Required for Claiming Medical Expenses Under 80DD

હા, આશ્રિતની વિકલાંગતા માટે સેક્શન 80DD હેઠળ તબીબી ખર્ચનો ક્લેઇમ કરવા માટે હૉસ્પિટલ અથવા ડૉક્ટરો તરફથી તબીબી પ્રમાણપત્રો, બિલ અથવા રસીદ જેવા પુરાવાઓ જરૂરી છે.

*સ્ટાન્ડર્ડ નિયમો અને શરતો લાગુ ઇન્શ્યોરન્સ એ આગ્રહની વિષયવસ્તુ છે. લાભો, બાકાત, મર્યાદાઓ, નિયમો અને શરતો વિશે વધુ વિગતો માટે, કૃપા કરીને વેચાણ પૂર્ણ કરતા પહેલાં સેલ્સ બ્રોશર/પૉલિસી નિયમાવલીને કાળજીપૂર્વક વાંચો.