સૂચિત કરેલું
Contents
કાર ઇન્શ્યોરન્સ એ દરેક કાર માલિકે તેમના વાહનને અણધારી ઘટનાઓ સામે સુરક્ષિત કરવા માટે કરવા જેવું જરૂરી રોકાણ છે. ભારતના માર્ગો પર કારની વધી રહેલી સંખ્યાને કારણે, તમને અને તમારી કારને થઈ શકે તેવા તમામ સંભવિત જોખમોને કવર કરી લેતી યોગ્ય ઇન્શ્યોરન્સ પૉલિસી ખરીદવી જરૂરી છે. કોમ્પ્રિહેન્સિવ કાર ઇન્શ્યોરન્સ તરીકે પણ ઓળખાતો ફર્સ્ટ-પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સ, ભારતમાં ઉપલબ્ધ કાર ઇન્શ્યોરન્સના સૌથી હોલિસ્ટિક પ્રકારોમાંથી એક છે. તે કાર અને તેના માલિકને વ્યાપક સુરક્ષા પ્રદાન કરે છે. આ લેખમાં આપણે તેના લાભો, તેમાં સમાવેશ અને બાકાત બાબતો સહિત ફર્સ્ટ-પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સની વિગતો વિશે માહિતી મેળવીશું.
First-party car insurance is usually considered comprehensive coverage, which is a form of protection, mostly for both vehicle and owner, against various risks. It includes comprehensive safeguards and shielding against unnatural losses like theft, fire, natural disasters, and accidental damages. Moreover, it extends coverage to third-party liabilities, including robbery, loss, and road injury to other users. With multiple features, it ensures peace of mind on the road. Here's a breakdown of its key features:
સુવિધા | વર્ણન |
વ્યાપક સુરક્ષા | ઇન્શ્યોરન્સ ધરાવતા વાહન અને તેના માલિક/ડ્રાઇવરને ચોરી, આગ, કુદરતી આફતો અને આકસ્મિક નુકસાન સામે સંપૂર્ણ કવરેજ પ્રદાન કરે છે. |
થર્ડ-પાર્ટી લાયબિલિટી | ઇન્શ્યોરન્સ ધરાવતા વાહનને થયેલા નુકસાનને કવર કરવા ઉપરાંત, માર્ગ પરના અન્ય વટેમાર્ગુઓને ઈજા કે મૃત્યુ અને તેમની સંપત્તિને નુકસાન સહિતના થર્ડ પાર્ટીને થયેલા નુકસાનને કવર કરે છે. |
કૅશલેસ ક્લેઇમ સેટલમેન્ટ | પૉલિસીધારકો સ્ટાન્ડર્ડ કપાતપાત્ર સાથે નેટવર્ક ગેરેજ પર રિપેર કરાવી શકે છે, જેનાથી ક્લેઇમ સેટલમેન્ટ પ્રક્રિયા સુવ્યવસ્થિત થાય છે. |
24/7 રોડ આસિસ્ટન્સ | બ્રેકડાઉન, ફ્લેટ ટાયર અથવા ઇમરજન્સી માટે ચોવીસે કલાક રોડસાઇડ આસિસ્ટન્સ પ્રદાન કરે છે, જેના લીધે રસ્તા પર હોય ત્યારે પૉલિસીધારકની મનની શાંતિમાં વધારો થાય છે. |
નો-ક્લેઇમ બોનસ | ક્લેઇમ-મુક્ત વર્ષો માટે બેસિક ઓન ડેમેજ પ્રીમિયમ પર છૂટ પ્રદાન કરીને પૉલિસીધારકોને રિવૉર્ડ આપે છે, જેના લીધે સુરક્ષિત રીતે ડ્રાઇવ કરવાની પ્રથાને પ્રોત્સાહન મળે છે અને સમય જતાં ઇન્શ્યોરન્સનો ખર્ચ ઘટે છે. |
કસ્ટમાઇઝ કરી શકાય તેવું કવરેજ | પૉલિસીધારકોને તેમની ચોક્કસ જરૂરિયાતો અને બજેટને અનુરૂપ ઍડ-ઑન પસંદ કરીને કવરેજ તૈયાર કરવાની સુવિધા આપે છે, જે ફ્લેક્સિબિલિટી સાથે સંપૂર્ણ સુરક્ષા સુનિશ્ચિત કરે છે. |
ફર્સ્ટ-પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સના તમને મળતા કેટલાક લાભો અહીં જણાવેલ છે:
ફર્સ્ટ-પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સ ચોરી, આગ, કુદરતી આફતો અને આકસ્મિક નુકસાન સહિતના વિશાળ શ્રેણીના જોખમો સામે કાર અને તેના માલિક/ડ્રાઇવરને સંપૂર્ણ સુરક્ષા પ્રદાન કરે છે.
કાર ઇન્શ્યોરન્સ તમારી કારને થયેલ નુકસાનને કવર કરવાની સાથે સાથે, માર્ગ પર જતા યૂઝરના મૃત્યુ અથવા તેમને થતી ઈજા અથવા તેમની સંપત્તિને થયેલ નુકસાન સહિતની થર્ડ-પાર્ટી તરફ ઉદ્ભવતી જવાબદારીઓને પણ કવર કરે છે.
મોટાભાગની કાર ઇન્શ્યોરન્સ કંપનીઓ કૅશલેસ ક્લેઇમ સેટલમેન્ટ ઑફર કરે છે, જેનો અર્થ એ છે કે પૉલિસીધારક સ્ટાન્ડર્ડ કપાતપાત્ર ચૂકવનાર કોઈપણ નેટવર્ક ગેરેજ પર તેમની કારને રિપેર કરાવી શકે છે.
ફર્સ્ટ-પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સ તમને 24/7 રોડ આસિસ્ટન્સનો અતિરિક્ત લાભ આપે છે. આ એક ઉપયોગી નિવડે ટેવો લાભ છે જે મુસાફરી દરમિયાન બ્રેકડાઉન, ફ્લેટ ટાયર અથવા અન્ય ઇમરજન્સીના કિસ્સામાં તમને મદદ કરે છે. જો કે, તમારે આ લાભ ઍડ-ઑન તરીકે ખરીદવો પડી શકે છે. આ પ્રકારના લાભ માત્ર થર્ડ-પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સ જ ધરાવતા લોકો માટે ઉપલબ્ધ નથી.
If the policyholder does not make a claim during a policy year, they will earn an NCB benefit that can lower their premium at the time of comprehensive car insurance renewal.
પૉલિસીધારકને તેમની જરૂરિયાતો અને બજેટને શ્રેષ્ઠ રીતે અનુકૂળ હોય તેવા ઍડ-ઑન પસંદ કરીને તમે કાર ઇન્શ્યોરન્સના કવરેજને કસ્ટમાઇઝ કરી શકો છો.
અહીં કાર ઇન્શ્યોરન્સ કવરેજમાં સમાવેલ બાબતો જણાવેલ છે:
જ્યારે થર્ડ-પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સ ઓન્લી લાયબિલિટી કવરેજ સામેલ છે, કોમ્પ્રિહેન્સિવ કાર ઇન્શ્યોરન્સમાં ઓન ડેમેજ કવર શામેલ છે. એટલે કે કોઈપણ અકસ્માત, ચોરી અથવા કુદરતી આપત્તિઓને કારણે થયેલ નુકસાનના કિસ્સામાં પૉલિસી દ્વારા તમારી કારના રિપેરીંગ અથવા રિપ્લેસમેન્ટને કવર કરવામાં આવશે. તમારે ઓન-ડેમેજ કવરેજની મર્યાદા વિશે જાણવા માટે ઇન્શ્યોરન્સ પ્રદાતાનો સંપર્ક કરો.
Comprehensive car insurance includes third-party liability cover, which covers the legal and financial liabilities that may arise due to an accident involving your car. This cover takes care of the medical expenses of the third-party, as well as compensating them for any damages caused to their property. This is the coverage that you would receive if you bought third-party car insurance. However, with first-party car insurance, you get third-party liability and own-damage coverage.
કોમ્પ્રિહેન્સિવ કાર ઇન્શ્યોરન્સમાં અકસ્માતના કિસ્સામાં પૉલિસીધારક અને મુસાફરોને વ્યક્તિગત અકસ્માત કવર આપવામાં આવે છે. આ કવર અકસ્માતને કારણે મૃત્યુ અથવા અપંગતાના કિસ્સામાં પૉલિસીધારક અને મુસાફરોને વળતર આપે છે.
અહીં જણાવેલ બાબતો અને પરિસ્થિતિઓને ફર્સ્ટ-પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સ હેઠળ કવર કરવામાં આવશે નહીં:
કાર ઇન્શ્યોરન્સમાં, સામાન્ય ઘસારાને કારણે કારને થતું નુકસાન કવર કરવામાં આવતું નથી. આમાં વિતેલો સમય, જાળવણીનો અભાવ અથવા કારના વધુ પડતા વપરાશને કારણે થયેલા નુકસાનનો સમાવેશ થાય છે.
દારૂ અથવા અન્ય કોઈપણ પદાર્થોના પ્રભાવ હેઠળ વાહન ચલાવવાને કારણે થતા અકસ્માતોને કાર ઇન્શ્યોરન્સ કવર કરતું નથી. યાદ રાખો કે, નશાની અસર હેઠળ ડ્રાઇવિંગ ભારતમાં એક ફોજદારી ગુનો છે. તમારો ક્લેઇમ નકારવામાં આવી શકે છે, તે ઉપરાંત તમારે ભારે દંડ પણ ચૂકવવો પડી શકે છે.
જો અકસ્માતના સમયે કારના ડ્રાઇવર પાસે માન્ય ડ્રાઇવિંગ લાઇસન્સ ન હોય તો ઇન્શ્યોરન્સ ક્લેઇમ નકારવામાં આવશે. અકસ્માતના સમયે કારના ડ્રાઇવર પાસે માન્ય ડ્રાઇવિંગ લાઇસન્સ હોય તે પૉલિસીધારકે સુનિશ્ચિત કરવું જરૂરી છે.
ફર્સ્ટ-પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સ હેઠળ ઇરાદાપૂર્વકના અથવા જાતે કરવામાં આવેલ નુકસાનને કવર કરવામાં આવતું નથી. ઉદાહરણ તરીકે, જો પૉલિસીધારક દ્વારા જાણી જોઈને પોતાની કારને નુકસાન પહોંચાડવામાં આવે છે, તો ઇન્શ્યોરન્સ કંપની દ્વારા કારના રિપેરીંગ અથવા રિપ્લેસ કરવાના ખર્ચને કવર કરવામાં આવશે નહીં.
જો ઇન્શ્યોરન્સ પૉલિસીમાં ઉલ્લેખિત ભૌગોલિક કવરેજ ક્ષેત્રની બહાર અકસ્માત થયો હોય તો ઇન્શ્યોરન્સ કંપની થયેલા નુકસાનને કવર કરી શકતી નથી. ઉદાહરણ તરીકે, ભારતની ઇન્શ્યોરન્સ કંપનીઓ સમગ્ર ભારતમાં કવર પૂરું પાડવામાં આવે છે. જો કે, જો પાડોશી દેશમાં રોડ ટ્રિપ દરમિયાન અકસ્માત થાય, તો તમને કવરેજ પ્રાપ્ત થશે નહીં.
યોગ્ય કાર ઇન્શ્યોરન્સ પસંદ કરવો ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે તે તમને નાણાંકીય સુરક્ષા પ્રદાન કરવામાં અને રસ્તા પર કાનૂની અનુપાલનમાં મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે. ફર્સ્ટ-પાર્ટી અને થર્ડ-પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સ પૉલિસી વચ્ચેની અસમાનતાઓને સમજવી એ માહિતગાર નિર્ણય લેવામાં મહત્વપૂર્ણ છે. આ બે પ્રકારના કવરેજ વચ્ચેના મૂળભૂત તફાવતો નીચે આપેલ છે:
સાપેક્ષ | ફર્સ્ટ-પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સ | થર્ડ-પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સ |
કવરેજ | Provides comprehensive coverage for damages to your vehicle, personal accident coverage, and protection against various risks. | તમારા દ્વારા થયેલા અકસ્માતમાં શામેલ થર્ડ પાર્ટીને થયેલા નુકસાન અને જવાબદારીઓને કવર કરે છે, કાનૂની જરૂરિયાતોની પૂર્તિ કરે છે. |
આર્થિક સુરક્ષા | Ensures financial protection for your vehicle and yourself, including repair or replacement costs, personal accident cover, and more. | થર્ડ-પાર્ટીની સંપત્તિ, વાહન અથવા જીવના નુકસાનથી ઉદ્ભવતી કાનૂની જવાબદારીઓ સામે સુરક્ષા પ્રદાન કરે છે પરંતુ તમારા વાહનને નુકસાનને કવર કરતું નથી. |
કાનૂની જરૂરિયાતો | Not a legal requirement but provides extensive vehicle coverage and personal protection. | 1988 ના મોટર વાહન અધિનિયમ મુજબની ન્યૂનતમ કાનૂની જરૂરિયાત, કાયદાનું પાલન સુનિશ્ચિત કરે છે. |
જો તમે તમારા ફર્સ્ટ-પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સને રિન્યુ કરવા માંગો છો, તો આ પ્રક્રિયા સરળ અને સીધી છે, ખાસ કરીને ઑનલાઇન અપ્લાઇ કરતી વખતે. ચાલો, તેના માટે પગલાંબદ્ધ માર્ગદર્શિકા જોઈએ.
બજાજ આલિયાન્ઝમાં ફર્સ્ટ-પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સ હેઠળ ક્લેઇમ કરવા માટે:
આ પણ વાંચો: Do’s and Don'ts While Filing a Car Insurance Claim
ફર્સ્ટ-પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સ, જે કોમ્પ્રિહેન્સિવ કાર ઇન્શ્યોરન્સ તરીકે પણ ઓળખાય છે, તે વાહનના માલિકો માટે વિશાળ શ્રેણીના લાભો પ્રદાન કરે છે. તેને પસંદ કરવાના મુખ્ય કારણો અહીં આપેલ છે:
થર્ડ-પાર્ટી ઇન્શ્યોરન્સથી વિપરીત, ફર્સ્ટ-પાર્ટી ઇન્શ્યોરન્સ થર્ડ-પાર્ટીની જવાબદારીઓ ઉપરાંત તમારા પોતાના વાહનના નુકસાનને કવર કરે છે. આનો અર્થ એ છે કે તમે અકસ્માત, ચોરી, કુદરતી આપત્તિઓ અને તોડફોડ સામે આર્થિક રીતે સુરક્ષિત છો.
ફર્સ્ટ-પાર્ટી ઇન્શ્યોરન્સમાં સામાન્ય રીતે ડ્રાઇવર અને મુસાફરો માટે કવરેજ શામેલ છે, જે અકસ્માતના પરિણામે ઈજા અથવા મૃત્યુના કિસ્સામાં વળતર પ્રદાન કરે છે.
તે નુકસાન અથવા નુકસાનના કિસ્સામાં ફાઇનાન્શિયલ તાણને ઘટાડે છે, કારણ કે તે પૉલિસીની શરતોને આધિન રિપેર ખર્ચ, તબીબી ખર્ચ અને ચોરી સંબંધિત ક્લેઇમને પણ કવર કરે છે.
ફર્સ્ટ-પાર્ટી પૉલિસીઓ ઘણીવાર રોડસાઇડ આસિસ્ટન્સ, એન્જિન પ્રોટેક્શન અને ઝીરો ડેપ્રિશિયેશન કવર જેવા ઍડ-ઑન ઑફર કરે છે, જે પૉલિસીને વધુ વ્યાપક બનાવે છે.
ફર્સ્ટ-પાર્ટી પૉલિસી સાથે, તમારી પાસે વ્યાપક કવરેજ છે, જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે તમે કોઈપણ અનપેક્ષિત પરિસ્થિતિઓ માટે તૈયાર છો, જે તમને રસ્તા પર મનની શાંતિ આપે છે. ફર્સ્ટ-પાર્ટી ઇન્શ્યોરન્સ પસંદ કરવાથી માત્ર તમારી કાર જ નહીં પરંતુ તમને અને તમારા મુસાફરોને પણ સુરક્ષિત કરવામાં મદદ મળે છે, જે વધુ મજબૂત સુરક્ષા નેટ પ્રદાન કરે છે.
આ પણ વાંચો: કાર ઇન્શ્યોરન્સને નવા માલિકને કેવી રીતે ટ્રાન્સફર કરવો?
First-party car insurance, also known as comprehensive car insurance, offers extensive coverage for vehicle owners. It protects against damages to the insured vehicle, theft, fire, and natural disasters while also covering third-party liabilities. Additional benefits like cashless claim settlement, 24/7 roadside assistance, and customizable add-ons make it a well-rounded policy. While it provides financial security, it does not cover intentional damages, wear and tear, or accidents due to illegal activities. This policy is ideal for car owners seeking complete protection and peace of mind.
ના, કાયદાને ધ્યાનમાં રાખીને, ફર્સ્ટ-પાર્ટી ઇન્શ્યોરન્સ ફરજિયાત નથી, પરંતુ થર્ડ-પાર્ટી ઇન્શ્યોરન્સ કાયદેસરતા ધરાવે છે અને મોટર વાહન અધિનિયમ 1988 હેઠળ તે મહત્વપૂર્ણ છે.
ફર્સ્ટ-પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સ તમારા પોતાના વાહનને, અકસ્માત, ચોરી, આગ, તોડફોડ, કુદરતી આફતો અને અન્યને કારણે થયેલ નુકસાનને કવર કરે છે. આ ઇન્શ્યોરન્સમાં એક્સિડન્ટ કવર અને વિવિધ જોખમો સામે સુરક્ષા જેવી અનેક સમસ્યાઓ અને ઘટનાઓ શામેલ હોઈ શકે છે.
ફર્સ્ટ-પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સ હેઠળ ક્લેઇમ કરવા માટે, કોઈપણ વ્યક્તિએ ઇન્શ્યોરન્સ પૉલિસીની વિગતો, એફઆઇઆર (ચોરી અથવા અકસ્માતના કિસ્સામાં), વાહન રજિસ્ટ્રેશન સર્ટિફિકેટ, ડ્રાઇવિંગ લાઇસન્સ અને ક્લેઇમને લગતા કોઈપણ અન્ય સંબંધિત ડૉક્યૂમેન્ટ શેર કરવાના રહેશે.
શ્રેષ્ઠ ઇન્શ્યોરન્સ એ દરેકની જરૂરિયાતો અને પસંદગીઓ પર આધારિત હોય છે. ફર્સ્ટ-પાર્ટી ઇન્શ્યોરન્સમાં તમારા વાહન માટે કોમ્પ્રિહેન્સિવ કવરેજ અને વ્યક્તિગત સુખાકારી પણ શામેલ છે. આ દરમિયાન, થર્ડ-પાર્ટી ઇન્શ્યોરન્સ કાનૂની જરૂરિયાતો સાથે આવે છે અને અકસ્માતમાં થર્ડ-પાર્ટીના નુકસાન માટે કવરેજ પ્રદાન કરે છે.
એક વિકલ્પ છે જેમાં તમે તમારા ફર્સ્ટ પાર્ટી કાર ઇન્શ્યોરન્સના પ્રીમિયમને ઉચ્ચ કપાતપાત્રના વિકલ્પો પસંદ કરીને, સારો ડ્રાઇવિંગ રેકોર્ડ જાળવી રાખીને, એન્ટી-થેફ્ટ ડિવાઇસ ઇન્સ્ટોલ કરીને અને પૉલિસીઓને ઇન્શ્યોરન્સ કંપનીઓ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતી ઉપલબ્ધ છૂટ, જે મોટાભાગે તમારા વાહન કેટલું જૂનું છે, પ્રોફેશન અને તેમાં રહેલ સુરક્ષા વિશેષતાઓ જેવા પરિબળો પર આધારિત હોય છે, તેની સાથે જોડીને ઘટાડી શકો છો.
To file a first-party car insurance claim, you need to submit several important documents. These include the car insurance policy document, a filled claim form, and the car’s registration certificate (RC). If the situation involves theft or a major accident, an FIR may also be required. Additionally, you must provide a valid driver’s license and all relevant repair bills and estimates for the damages incurred. Submitting these documents promptly can help speed up the claim settlement process.
First-party insurance offers comprehensive coverage, including own damage, while third-party insurance only covers liabilities. First-party is better for complete protection, while third-party is mandatory and more affordable.
To reduce first-party car insurance premiums, consider increasing your voluntary deductibles, which lowers the insurer’s liability and your premium. Maintaining a No-Claim Bonus (NCB) by avoiding claims during the policy term can lead to significant discounts over time. Installing certified anti-theft devices adds security to your vehicle and may qualify you for additional discounts. It's also wise to opt only for essential add-ons to avoid paying for unnecessary coverage. Lastly, always compare quotes from different insurers to find the most competitive premium for the coverage you need.
*સ્ટાન્ડર્ડ નિયમો અને શરતો લાગુ
અસ્વીકરણ: ઇન્શ્યોરન્સ એ આગ્રહની વિષયવસ્તુ છે. લાભો, બાકાત, મર્યાદાઓ, નિયમો અને શરતો વિશે વધુ વિગતો માટે, કૃપા કરીને વેચાણ પૂર્ણ કરતા પહેલાં સેલ્સ બ્રોશર/પૉલિસી નિયમાવલીને કાળજીપૂર્વક વાંચો.
3177 Viewed
5 mins read
20 ઓક્ટોબર 2024
175 Viewed
5 mins read
16 નવેમ્બર 2024
49 Viewed
5 mins read
15 ડિસેમ્બર 2025
95 Viewed
5 mins read
07 જાન્યુઆરી 2022