மூன்றாம் தரப்பினர் பைக் காப்பீடு

மூன்றாம் தரப்பு பைக் காப்பீடு என்றால் என்ன?

A Two Wheeler Third Party Insurance policy is designed to protect you against damages (including death, bodily harm, injury or death, and damage to property) to a third party due With a comprehensive third party bike insurance policy, you would automatically have the confidence to take your mean machine to the roads and get a little mud on the tyres.

நீங்கள் பிஸியாக இருப்பதால் பாலிசி வாங்குவதற்கு அதிக நேரம் ஒதுக்க முடியாது என்பதை நாங்கள் புரிந்து கொள்கிறோம். அதனால்தான் நாங்கள் வடிவமைத்துள்ளோம் எங்கள் ஆன்லைன் இரு சக்கர வாகன காப்பீடு வாங்குதல் மற்றும் புதுப்பித்தல் செயல்முறை வசதியாக இருக்க வேண்டும் மற்றும் உங்கள் நேரத்தை வீண் செய்யக்கூடாது.

நீங்கள் செய்ய வேண்டியதெல்லாம் இரு சக்கர வாகனம் (பொறுப்பு மட்டும்) விருப்பத்தின் மீது கிளிக் செய்யவும் மற்றும் எங்கள் எளிதான போர்ட்டல் அதன் மீது உங்களுக்கு வழிகாட்டும். எந்த நேரத்திலும் உங்களுக்கு சந்தேகம் வந்து அதை தெளிவுபடுத்த விரும்பினால், உங்கள் செயல்முறையை எளிதாக்கும் எங்கள் நிபுணர்களுடன் நீங்கள் பேசலாம், மேலும் அது உங்களுக்கு சிறப்பாக திட்டமிட உதவும்.

கோரிக்கைகள் தொடர்பாக ஏதேனும் கேள்விகள் இருந்தால், நாங்கள் ஒரே அழைப்பில் பதிலளிப்போம். எங்கள் நிபுணர்கள் அனைத்து நேரங்களிலும் கேள்விகள் மற்றும் விளக்கங்களுக்காக உங்களுக்கு உதவுவார்கள். பஜாஜ் அலையன்ஸ் 24x7 அழைப்பு மையங்கள் உங்கள் கோரலின் தற்போதைய நிலை பற்றிய உடனடி புதுப்பித்தல்களுக்கும் உதவும்.
மூன்றாம் தரப்பினர் பொறுப்பு கோரலில் ஈடுபட்டுள்ள சிக்கலான சட்ட நடைமுறைகள் தொடர்பாக உங்களுக்கு வழிகாட்ட உடனடி மற்றும் விரிவான கோரல் உதவியை வழங்குவதில் நாங்கள் பெருமை கொள்கிறோம்.

பாலிசி தகவல் 

● Cover for Financial Obligation: It protects you against possible legal and financial obligations that may arise from damages caused to a third party. This third party can either be a person or his/her property.

● Lower Premium: Since it provides coverage against damages to a third party, this policy is more financially affordable and involves lower premium outgoes as compared to a more exhaustive vehicle insurance plan.

● Simple Documentation: Considering that two wheeler third party insurance doesn’t have anything to do with your vehicle, it involves lesser and simpler documentation vis-à-vis the conventional motor insurance policy.

Why Do You Need Third-Party Two Wheeler Insurance?

Third-party insurance isn’t just a legal formality—it’s a practical necessity:

● It shields you from financial liability in case you injure someone or damage their property.

● Even in minor mishaps, compensation can run into thousands and this policy saves you from paying out of pocket.

● It's compulsory under the Motor Vehicles Act in India—riding without it can lead to fines or vehicle impoundment.

It’s affordable and easy to renew annually or as a multi-year plan.

மூன்றாம் தரப்பினர் பைக் காப்பீட்டின் முக்கிய அம்சங்கள்

Third-party bike insurance, also known as Third-Party Liability (TPL) insurance, is a form of two-wheeler insurance in India. It financially protects you from legal and financial liabilities arising from injuries or property damage caused to a third party (people or vehicles) by your bike in an accident. In simpler terms, if you cause an accident and injure someone or damage another person's car or property, this insurance covers the costs associated with those damages.

மூன்றாம் தரப்பினர் பைக் காப்பீட்டின் முக்கிய நன்மைகள்

● Financial Protection: It safeguards you from substantial financial burdens if you cause an accident, injure someone or damage another person's property. Legal costs and third-party damage repairs can be significant.

● Peace of Mind: Knowing you have this basic coverage allows you to ride with greater peace of mind.

● Legal Compliance: Owning and riding a two-wheeler in India requires a valid third-party bike insurance policy. Driving without it can lead to fines and vehicle seizure.

மூன்றாம் தரப்பினர் பைக் காப்பீட்டின் பிரீமியம் விகிதங்கள்

Under IRDAI regulations, third-party two-wheeler insurance premiums are categorised based on engine capacity:

● Up to 75cc: ₹538

● 75cc – 150cc: ₹714

● 150cc – 350cc: ₹1,366

● Above 350cc: ₹2,804

These standard rates apply across insurers for both new and renewal policies. Multi-year policies (up to 5 years) are also available, offering cost stability and regulatory compliance in one go. Bajaj Allianz General Insurance Company follow these slab rates while offering added value such as 24x7 support and paperless claims.

Factors that Affect Third-Party Bike Insurance Premium 

● Cubic Capacity (CC) of the bike

● Policy duration (1 year vs multi-year)

● Type of vehicle (private/commercial use)

● Geographic location (urban areas may face higher risk exposure)

● Optional add-ons (e.g., PA cover, legal liability cover)

மூன்றாம் தரப்பினர் இரு-சக்கர வாகனக் காப்பீட்டு பிரீமியத்தை எவ்வாறு கணக்கிடுவது 

To estimate your two-wheeler insurance premium, insurers use online calculators that consider factors such as your bike’s make, model, engine capacity, location, and age. While the insurer performs the exact calculation, these tools give you a rough estimate.

மூன்றாம் தரப்பினர் காப்பீட்டு செலவுகள் முதன்மையாக இந்த மாறுபாடுகளால் தீர்மானிக்கப்படுகின்றன, உங்கள் காப்பீட்டு வாங்குதலை முடிவு செய்வதற்கு முன்னர் நீங்கள் ஒரு தோராயமான தொகையைப் பெறுவதை உறுதி செய்கிறது. சாத்தியமான செலவுகளை புரிந்துகொள்வதற்கும் உங்கள் பட்ஜெட்டை திறம்பட திட்டமிடுவதற்கும் இது ஒரு பயனுள்ள கருவியாகும்.

இந்த கால்குலேட்டர்கள் உங்கள் பைக்கை காப்பீடு செய்வதற்கான நிதி அம்சம் பற்றிய விரைவான நுண்ணறிவுகளை வழங்குவதன் மூலம் செயல்முறையை எளிதாக்குகின்றன, வெளிப்படைத்தன்மையை உறுதி செய்கின்றன மற்றும் உங்கள் காப்பீட்டு கவரேஜ் பற்றிய தெளிவான முடிவு எடுக்க உதவுகிறது.

Third-Party Bike Insurance Compensation: How Does it Work? 

In case of a road mishap involving a third party, this insurance covers:

● Bodily injury or death of a third party

● Third-party property damage (up to ₹7.5 lakh)

● Legal expenses arising from third-party claims

It does not cover damages to your own vehicle. Claims are generally routed through the Motor Accident Claims Tribunal. With Bajaj Allianz General Insurance Company, you get expert claim assistance and guidance through every step. They also offer access to 7,200+ cashless garages, ensuring support is never far away—even if only own damage is relevant in those cases.

மூன்றாம் தரப்பினர் பைக் காப்பீட்டு பாலிசியின் கீழ் வழங்கப்படும் இழப்பீடு 

இரு சக்கர வாகன மூன்றாம் தரப்பினர் காப்பீடு:

● Third-Party Bodily Injury: Covers medical expenses, disability compensation, or death benefits for third parties injured in an accident caused by your bike.

● Third-Party Property Damage: Covers repairs or replacement costs for property damaged by your bike, including other vehicles, buildings, or infrastructure.

Please note : Third-party bike insurance does not cover repairs to your own bike or injuries to yourself or your pillion rider.

புதிய இரு சக்கர வாகன உரிமையாளர்களுக்கான நீண்ட கால மூன்றாம் தரப்பினர் பைக் காப்பீட்டு பாலிசிகள்  

Third-party bike insurance policies usually span 1 year, Bajaj Allianz offer long term policy for longer durations. Renewing your policy on time is important to maintain uninterrupted coverage and avoid gaps in protection. Timely renewal ensures compliance with legal requirements and safeguards against financial liabilities arising from accidents or third-party damages. It also preserves any accumulated benefits, such as No Claim Bonus (NCB), which can significantly reduce premiums upon renewal.

செயலில் இருப்பதன் மூலம் மற்றும் அட்டவணையில் புதுப்பிப்பதன் மூலம், உங்கள் பைக் மற்றும் பொறுப்புகள் அனைத்து நேரங்களிலும் போதுமான காப்பீடு செய்யப்படுகின்றன என்பதை அறிந்து, நடப்பு நிதி பாதுகாப்பு மற்றும் மன அமைதியை நீங்கள் உறுதி செய்கிறீர்கள்.

How Does the CC (Cubic Capacity) of a Bike Affect Third-Party Insurance Premium? 

The engine’s cubic capacity (CC) is the primary factor for determining third-party premiums. Higher CC means more power, speed and risk, resulting in higher premiums. For instance:

● A 100cc scooter pays less than a 250cc sport bike.

● IRDAI slabs increase with each engine bracket.

Most insurers clearly list CC-based slabs so you can plan accordingly.

Documents Required for Third-Party Two-Wheeler

அருகிலுள்ள காவல் நிலையத்தில் உடனடியாக புகாரளிக்கவும். நீங்கள் சார்ஜ் ஷீட்டை பெற்றவுடன், எங்கள் இலவச எண்ணில் எங்களை அழைக்கவும் பிறகு எங்கள் பிரதிநிதி செயல்முறையை தொடங்குவார். உங்களிடமிருந்து தேவையான ஆவணங்கள் கீழே கொடுக்கப்பட்டுள்ளது:

- In case of Injury/death - Documents (hospital bills, treatment expense invoice) in relation to the injury will be required. In case of a death, a death certificate and a confirmation from the motor accident claims tribunal would be needed to be submitted to us.

- In case of Property damage - An inspection officer’s report from the motor accident claims tribunal, original bills and surveyor’s report to make an estimation of the loss incurred to the third-party property will be needed to be submitted.

முக்கியமாக செய்ய வேண்டியவை 

Making sure you take photographs of the spot of the accident and the exact location and position of the vehicle as it is on the spot of the accident
- In case you are providing a treatment to the any injured person/s, you will need to note the name of the hospital and the treating doctor which would be required to be informed to us
- Provide all the relevant factual details to ensure your claim is not rejected due to false information.
With Bajaj Allianz Two Wheeler Third Party Insurance policy, you don’t have to run from pillar to post with papers for renewal anymore. Just log onto to our website, navigate
- Policyholder details such as name, gender, residential address, date of birth
- ஓட்டுநர் உரிம நகல்
- Registration certificate and number of the vehicle
- முகவரி சான்று
- Existing policy number

இரு சக்கர வாகன மூன்றாம் தரப்பினர் காப்பீட்டு பாலிசியை ஆன்லைனில் எவ்வாறு வாங்குவது/புதுப்பிப்பது

பஜாஜ் அலையன்ஸ் ஜெனரல் இன்சூரன்ஸ் இரு சக்கர வாகனங்களுக்கான மூன்றாம் தரப்பினர் காப்பீட்டை ஆன்லைனில் வாங்குவதற்கான அல்லது புதுப்பிப்பதற்கான விருப்பத்தேர்வை வழங்குகிறது. இந்த நவீன அணுகுமுறை தடையற்ற மற்றும் காகிதமில்லா அனுபவத்தை வழங்குகிறது, பிசிக்கல் ஆவணங்களின் தேவை இல்லாமல் விரைவாக பரிவர்த்தனைகளை நிறைவு செய்ய உங்களை அனுமதிக்கிறது. டிஜிட்டல் தளங்களைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம், நீங்கள் வெவ்வேறு திட்டங்களை ஒப்பிடலாம், காப்பீட்டு விவரங்களை சரிபார்க்கலாம், மற்றும் உங்கள் வீடு அல்லது அலுவலகத்திலிருந்து வசதியாக மிகவும் பொருத்தமான பாலிசியை தேர்ந்தெடுக்கலாம். இது காப்பீட்டு அலுவலகங்களுக்குச் செல்லும் நேரத்தை மிச்சப்படுத்துகிறது மற்றும் ஒரு சில கிளிக்குகளில் உங்கள் காப்பீட்டுத் தேவைகளின் உடனடி பாலிசி வழங்கல் மற்றும் தொந்தரவு இல்லாத நிர்வாகத்தை உறுதி செய்கிறது.

எனது இரு சக்கர வாகன பொறுப்பு மட்டும் பாலிசியை நான் எவ்வாறு புதுப்பிக்க முடியும் 

Lo and behold! Renewing your bike third party insurance policy isn’t optional any longer, as is mandated by relevant sections of the motor vehicles act, 1988.

மற்றும் இங்குள்ள நல்ல செய்தி என்னவென்றால், எங்கள் வசதியான ஆன்லைன் புதுப்பித்தல் போர்ட்டல் மூலம் உங்கள் காப்பீட்டை புதுப்பிப்பது மிக எளிதானதாகும். நீங்கள் செய்ய வேண்டியதெல்லாம் காலாவதி தேதியில் டேப்களை வைத்திருக்க வேண்டும். காலாவதியான தேதிக்குள் செய்யப்பட்ட பாலிசி புதுப்பித்தல் (அசல் பாலிசி) உங்களுக்கு ஏற்படும் கூடுதல் ஆய்வை தவிர்க்க உதவுகிறது.

பஜாஜ் அலையன்ஸ் உடன் மூன்றாம் தரப்பினர் பைக் காப்பீட்டை எவ்வாறு கோருவது 

பஜாஜ் அலையன்ஸ் உடன் காப்பீடு செய்யப்படும்போது இரு சக்கர வாகனங்களுக்கு ஆன்லைனில் மூன்றாம் தரப்பினர் காப்பீடு சம்பந்தப்பட்ட விபத்து ஏற்பட்டால், இந்த பொதுவான படிநிலைகளைப் பின்பற்றவும்:

● Inform the Authorities :File a police report (FIR) at the nearest police station.

● Intimate Bajaj Allianz :Contact Bajaj Allianz General Insurance Company and inform them about the accident.

● Gather Documents :Collect necessary documents like the FIR, driving license, RC book, and any medical bills (if applicable).

● Claim Process :Submit the documents to Bajaj Allianz General Insurance Company for claim processing. They will then contact the third party and settle the claim amount as per policy terms.

Documents Required for Third-Party Bike Insurance Claim 

● FIR or Police Report

● கோருதல் படிவம்

● Registration certificate (RC) of the bike

● Driving licence of the insured

● Policy document

● Proof of expenses or damage (if applicable)

Basis of Arriving at Insured Declared Value (IDV) of the Insured Vehicle 

List of products specified in the list above are governed by the Indian Motor Tariff.

The Insured’s Declared Value (IDV) of the vehicle will be deemed to be the ‘Sum Insured’ and it will be fixed at the commencement of each policy period for each insured vehicle.

The IDV of the vehicle (and accessories if any fitted to the vehicle) is to be fixed on the basis of the manufacturer’s listed selling price of the brand and model of the insured vehicle at the commencement of the Policy. The IDV shall change according to the depreciation grid below for each block of one year within the policy period.

THE SCHEDULE OF DEPRECIATION FOR FIXING IDV OF THE VEHICLE 

The IDV arrived as per the above method may be further adjusted basis various factors such as location, make and model etc, with agreement of the Insured and as captured in the Policy Schedule.

The age-wise depreciation schedule shown above is applicable only for Total Loss/Constructive Total Loss (TL/CTL)/Cash Loss claims.

IDV of vehicles beyond 5 years of age and for obsolete models (i.e. models that manufacturers have discontinued) is to be determined on the basis of mutual agreement between the Insurer and the Insured.

IDV shall be treated as the Market Value throughout the Policy Period without any further depreciation for the purpose of Total Loss (TL)/Constructive Total Loss (CTL)/Cash loss claims.

Basis of Arriving at TL (Total Loss)/CTL (Constructive Total Loss) of the Insured Vehicle:  

The insured vehicle shall be treated as a CTL if the aggregate cost of retrieval and/or repair of the vehicle, exceeds 75% of the IDV of the vehicle, subject to terms and conditions of the policy.

The liability of the Company shall not exceed the Insured's Declared Value (IDV) of the vehicle in the event of total loss/ constructive total loss/cash loss for the year in which loss has occurred. IDV as on date of loss shall be computed as specified under basis of arriving at Insured Declared Value (IDV)

If a damaged motor vehicle is assessed as being unrepairable and hence a wreck i.e. a ‘total loss’ or ‘write-off’, You shall have the option to retain the wreck and accept a ‘cash loss’ settlement (being the IDV less the assessed value of Salvage based on competitive quotes procured by the Insurer including any submitted by or through the Policyholder).

Note: For the purpose of computation TL (Total Loss)/CTL (Constructive Total Loss) of the Insured Vehicle aggregate cost of retrieval shall mean Company’s aggregate liability as per the terms and conditions of the policy.